Ủy ban Đầu tư và chứng khoán Úc châu ASIC bắt đầu kiện ra tòa một công ty hoạch định tài chính, do công ty nầy tính các chi phí không cần thiết và tốn kém đối với khách hàng.
Việc nầy đánh dấu lần đầu tiên, ASIC hành động theo các cải tổ có tên là "Tương Lai của Tư vấn Tài Chính", nhằm bảo vệ tốt nhất cho người tiêu thụ.
Bà Alexandra Kelly là luật sư chính tại Trung tâm Luật pháp về Quyền lợi Tài chính ở Sydney.
Bà cho biết, trung tâm nhận được các cú gọi điện thoại hầu như mỗi ngày từ những người, mà cuộc sống của họ bị ảnh hưởng tệ hại, theo sau các lời cố vấn không tốt của các nhà hoạch định tài chính.
"Chúng ta đã chứng kiến các trường hợp thực sự khủng khiếp, về những người khách hàng có bảo hiểm hẳn hoi và họ đến các cố vấn tài chính. hy vọng nhận được lời khuyên bảo có giá trị và những gì xảy ra là họ bị thay thế việc bảo hiểm và sau đó họ tìm thấy bị lâm vào nhiều trường hợp hết sức dễ sợ".
Vào năm 2013, Ủy hội Đầu tư và Chứng khoán Úc châu ASIC đề ra các cải tổ, nhằm chắc chắn rằng những nhà họach định tài chính chỉ đưa ra các lời khuyên tốt nhất cho khách hàng mà thôi.
Cải tổ nầy có tên là, Tương lai của các Khuyến cáo Tài chính năm 2013, tức Future of Financial Advice, viết tắt là FOFA.
Được biết dự luật có tên là "sự tổng hợp của lẽ đương nhiên" coalition of common sense, đã đảo ngược các thay đổi của chính phủ đối với luật lệ về việc cố vấn tài chính.
Thượng nghị sĩ Lao động, ông Sam Dastyari giải thích về việc tổng hợp và những thay đổi có ý nghĩa như thế nào.
Một công ty hoạch định tài chính, với các cố vấn bị cáo buộc dụ dẫn khách hàng vào các phương cách tốn kém mà khách hàng không cần thiết, đây là tâm điểm của vụ kiện chưa từng có trước đây, của ASIC đối với công ty cố vấn tài chính NSG, có trụ sở tại Melbourne.
Các cải tổ cũng đòi hỏi, họ phải cảnh báo khách hàng về bất cứ tin tức không đầy đủ hay không chính xác.
Nay ASIC đưa dịch vụ mang tên NSG, có trụ sở tại Melbourne ra trước tòa.
Trong một thông cáo, Ủy ban Điều tra viết rằng, " NSG không thi hành các bước tiến thích hợp để bảo đảm rằng, các nhân viên cố vấn đưa ra các lời khuyến cáo tốt nhất đối với quyền lợi cuả khách hàng".
Thông cáo viết tiếp, " Khách hàng được bán bảo hiểm và được cố vấn nên tích lủy vào trương mục hưu bổng, khiến họ bị tính giá quá đắt, không thích hợp và không cần thiết trong các dàn xếp về mặt tài chính".
"Có nhiều vị cố vấn tài ba tính chi phí với khách hàng, thế nhưng theo ý kiến của tôi, chiều hướng là sẽ giảm bớt hay bỏ đi việc nầy". $ng Gareth Colgan là một nhà hoạch định tài chính cho công ty Eqeus, có trụ sở tại Sydney.
Dịch vụ NSG vẫn được đăng ký trên trang mạng, với tên là National Sterling, đã không trả lời yêu cầu phỏng vấn của SBS.
Được biết, ASIC đã bắt đầu cuộc điều tra về các dịch vụ của công ty nói trên, từ năm 2014.
ASIC cho biết, công ty nầy dường như đã thất bại, trong việc cập nhật các chính sách bằng văn bản, liên quan đến việc tuân thủ về mặt luật pháp và qui tắc, cũng như thẩm định các rủi ro, liên quan đến Khuyến cáo Tài chính FOFA, kể từ khi các qui tắc mới được thi hành gần 3 năm trước đây.
Theo các cải tổ FOFA, các cố vấn có giấy phép phải hành động vì quyền lợi tốt nhất của khách hàng, cung cấp các lời khuyến cáo thích hợp, cảnh cáo khách hàng khi các thông tin không đầy đủ hoặc không chính xác, và đặt quyền lợi khách hàng lên hàng ưu tiên nhất.
Được biết các qui tắc nói trên được đề ra, nhằm phá vỡ các lời cố vấn mưu mẹo, hay xung đột quyền lợi.
Việc cải tổ FOFA, cấm việc nhận hoa hồng trong hầu hết các nghiệp vụ tài chính, với ngoại lệ là việc bảo hiểm nhân thọ.
Ông Brad Fox thuộc Hiệp hội Cố vấn Tài chính nói rằng, ông hiện theo dõi các diễn tiến thật sát, thế nhưng nhấn mạnh rằng hầu hết các công ty đều luôn luôn hành động thích hợp.
"Có thêm nhiều vụ kiểm soát và cân bằng qua việc đánh giá mỗi vụ tư vấn".
"Vì vậy phí tổn để được cố vấn hiện chịu nhiều áp lực".
"Việc cung cấp tư vấn tài chính đã gây ra nhiều chi phí và làm giảm bớt mức lợi nhuận của các doanh nghiệp đó".
Trong khi đó, ông Gareth Colgan là một nhà hoạch định tài chính cho công ty Eqeus, có trụ sở tại Sydney.
Ông cho biết, các hoa hồng qua việc bán đi một số sản phẩm hay dịch vụ trong hầu hết các trường hợp, những người cố vấn đã đưa ra những lời khuyến cáo không thích hợp.
Đó là một vấn đề mà ông quyết định phải đề cập đến, trước khi phải nhờ đến luật pháp.
"Vì vậy với tư cách là một doanh nghiệp, chúng tôi quyết định hủy bỏ các xung đột quyền lợi, bằng cách rút ra các lệ phí trong việc tính với khách hàng".
"Có nhiều vị cố vấn tài ba tính chi phí với khách hàng, thế nhưng theo ý kiến của tôi, chiều hướng là sẽ giảm bớt hay bỏ đi việc nầy".
Được biết, vụ kiện của ASIC đối với công ty NSG sẽ bắt đầu trước tòa án liên bang vào tháng tới.
Công ty nầy cũng có văn phòng tại Adelaide và bắt đầu từ hôm qua thứ năm, National Sterling tức là tên trên trang mạng của NSG, đã bị tháo xuống.
