คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) ระบุว่า โทษปรับที่ทางการและ ANZ จะเสนอให้ศาลพิจารณา ซึ่ง ANZ จะถูกปรับรวม 240 ล้านดอลลาร์
โดยในนั้นมีค่าปรับเฉพาะข้อหาหลัก 80 ล้านดอลลาร์ รวมถึงค่าปรับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ 80 ล้านดอลลาร์ สำหรับความผิดฐานกระทำการไม่เป็นธรรม (unconscionable conduct)
คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) เปิดเผยว่า ธนาคารออสเตรเลีย แอนด์ นิวซีแลนด์ (ANZ) ยอมรับว่ามีพฤติกรรมผิดกฎหมายและไม่เป็นธรรมต่อเนื่องมาหลายปี
ทั้งการรายงานข้อมูลการซื้อขายพันธบัตรต่อรัฐบาลกลางอย่างไม่ถูกต้อง และการกระทำผิดในผลิตภัณฑ์และบริการหลากหลายประเภท ส่งผลกระทบต่อผู้ใช้บริการกว่า 65,000 ราย
ASIC ได้ระบุการกระทำผิดของ ANZ ไว้ดังนี้:
- รายงานข้อมูลการซื้อขายพันธบัตรต่อรัฐบาลกลางผิดพลาด และแสดงปริมาณการซื้อขายสูงเกินจริงไปหลายหมื่นล้านดอลลาร์
- ไม่ตอบสนองต่อหนังสือขอความช่วยเหลือด้านหนี้สินจากลูกค้าหลายร้อยราย
- ให้ข้อมูลที่เป็นเท็จและทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์
- ไม่คืนค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากบัญชีของลูกค้าที่เสียชีวิตแล้วเป็นจำนวนหลายพันราย
ASIC แฉ ANZ เพิกเฉยลูกค้ายื่นขอความช่วยเหลือด้านการเงิน-จ่ายดอกเบี้ยไม่ครบ
คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) กล่าวหาว่า ธนาคาร ANZ ล้มเหลวหลายด้านในการดูแลลูกค้า รวมถึงการไม่ตอบสนองต่อผู้ใช้บริการ 488 รายที่ยื่นหนังสือขอความช่วยเหลือด้านการเงิน ระหว่างเดือนพฤษภาคม 2022 ถึงกันยายน 2024
กรณีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับปัญหาสำคัญ เช่น การว่างงาน โรคร้ายแรง การสูญเสียบุคคลในครอบครัว และความรุนแรงในครอบครัว ซึ่ง ASIC ระบุว่า ANZ เพิกเฉย และบางกรณีธนาคารยังเดินหน้าทวงหนี้จากลูกค้า ทั้งที่ยังไม่ได้ตอบกลับหนังสือขอความช่วยเหลือ
ขณะนี้ ANZ ได้จ่ายเงินชดเชยรวม 92,687 ดอลลาร์ให้กับผู้ได้รับผลกระทบผ่านโครงการเยียวยา
นอกจากนี้ ในช่วงกว่า 11 ปีที่ผ่านมา ANZ ยังไม่ได้นำอัตราดอกเบี้ยพิเศษช่วงแรก (introductory bonus interest) มาคำนวณให้กับลูกค้าที่เปิดบัญชีใหม่บางประเภท และยังแจ้งอัตราดอกเบี้ยผิดพลาดทั้งแบบลอยตัวและแบบคงที่ให้กับลูกค้า 26,917 ราย ส่งผลให้ดอกเบี้ยประมาณ 480,000 ดอลลาร์ไม่ได้ถูกจ่ายออกไป
อ่านเพิ่มเติม
ธนาคาร Commonwealth ระงับเก็บค่าธรรมเนียมถอนเงิน $3
คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) กล่าวหาว่า ธนาคาร ANZ ไม่ได้คืนค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากบัญชีของลูกค้าที่เสียชีวิตหลายพันราย ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2019 ถึงมิถุนายน 2023 และยังเพิกเฉยต่อการติดต่อจากผู้แทนจัดการมรดกภายในเวลาที่กฎหมายกำหนด
หน่วยงานกำกับฯ ระบุว่าขอบเขตของปัญหานี้ยังไม่ชัดเจน แต่ “ความล้มเหลวของ ANZ มีแนวโน้มจะยิ่งเพิ่มความยากลำบากให้กับครอบครัวที่กำลังเผชิญการสูญเสีย”
รายงานการสอบสวนปี 2023 ของคณะกรรมการอิสระกำกับการปฏิบัติตามธรรมนูญธนาคาร (Banking Code Compliance Committee – BCCC) ซึ่งตรวจสอบธนาคาร 6 แห่ง รวมถึง 4 ธนาคารใหญ่ของออสเตรเลีย Commonwealth, ANZ, Westpac และ NAB พบว่า ธนาคารยังจัดการบัญชีผู้เสียชีวิตได้ไม่ดี ทั้งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากบริการที่ไม่ได้ให้แล้ว และไม่ปฏิบัติต่อทายาทอย่างสุภาพและเคารพ
ANZ เคยถูก BCCC ลงโทษมาแล้วเมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว จากกรณีเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากบัญชีลูกค้าที่เสียชีวิต
เอียน โกวีย์ ประธานคณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามธรรมนูญธนาคาร (BCCC) เคยระบุว่า ความบกพร่องของ ANZ ในการปฏิบัติตามกฎถือเป็นเรื่อง “น่ากังวลอย่างยิ่ง” และการเปิดเผยชื่อธนาคารต่อสาธารณะเพราะความล้มเหลว ถือเป็นบทลงโทษที่ร้ายแรงที่สุดที่หน่วยงานกำกับสามารถทำได้
คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) ระบุว่า จะยื่นต่อศาลรัฐบาลกลางร่วมกับ ANZ เพื่อขอให้ลงโทษปรับรวม 240 ล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมถึงค่าปรับก้อนใหญ่ 80 ล้านดอลลาร์สำหรับการกระทำที่ไม่เป็นธรรม ถือเป็นสถิติสูงสุดที่เคยมีมา
โจ ลองโก ประธาน ASIC กล่าวว่า ค่าปรับที่เสนอต่อ ANZ ถือเป็นโทษสูงที่สุดที่เคยมีการประกาศต่อสถาบันการเงินเพียงแห่งเดียว และ “สะท้อนถึงความร้ายแรงและจำนวนครั้งของการละเมิดกฎหมาย” รวมถึง “สถานะที่เปราะบาง” ที่ธนาคารสร้างให้กับลูกค้า
“ธนาคารต้องได้รับความไว้วางใจจากทั้งลูกค้าและรัฐบาล กรณีนี้แสดงให้เห็นถึงการเพิกเฉยต่อความไว้วางใจอย่างไม่อาจยอมรับได้ ซึ่งถือเป็นหัวใจสำคัญของระบบการเงิน” ลองโกกล่าว
พอล โอซุลลิแวน ประธานธนาคาร ANZ กล่าวขอโทษต่อสาธารณชนต่อกรณีความผิดพลาดและพฤติกรรมที่ไม่เป็นธรรมของธนาคาร โดยยอมรับว่า “เราได้ทำผิดพลาดซึ่งส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ใช้บริการของเรา”
เขากล่าวเพิ่มเติมว่า “แม้ ASIC จะไม่ได้กล่าวหาว่า ANZ มีส่วนเกี่ยวข้องกับการปั่นตลาด แต่ก็ชัดเจนว่าเราไม่สามารถทำได้ตามมาตรฐานที่สังคมคาดหวัง”
ANZ ยังยืนยันว่าจะจัดทำแผนการเยียวยาตามที่ ASIC กำหนด และยื่นต่อคณะกรรมการกำกับดูแลการเงิน (Australian Prudential Regulation Authority – APRA) ภายในสิ้นเดือนนี้ โดยคาดว่าจะใช้งบประมาณราว 150 ล้านดอลลาร์ในการดำเนินแผนดังกล่าว
