Thị trường quỹ giao dịch chứng khoán Exchange-Traded Fund viết tắt là ETF của Úc đã chứng kiến số lượng niêm yết kỷ lục trong năm tài chính vừa qua. Điều này diễn ra trong bối cảnh ETF ngày càng trở thành công cụ đầu tư phổ biến đối với người Úc, bao gồm cả nhiều người trẻ tuổi.
Anh nói: "Tôi đoán đó chỉ là một trong những cách đầu tư khi tôi nhận ra rằng giá địa ốc đang ngày càng trở nên đắt đỏ. Nhưng đồng thời cũng là để dành tiền cho việc nghỉ hưu. Tiền càng ở trong thị trường lâu thì càng sinh lời nhiều."
ETF ngày càng trở nên phổ biến vì chúng cho phép các nhà đầu tư mua cổ phần trong nhiều công ty, ngành hoặc thị trường khác nhau thông qua một khoản đầu tư duy nhất.
Chúng có thể cung cấp một cách đơn giản, chi phí thấp để tiếp cận các khoản đầu tư đa dạng và tương đối dễ giao dịch. Giới trẻ Úc đang góp phần thúc đẩy xu hướng này, với gần một phần năm nhà đầu tư thuộc thế hệ Z hiện đang sở hữu ETF.
Lập kỷ lục hàng năm, 72 quỹ ETF đã được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Úc (ASX) trong năm tài chính 2026, nâng tổng số quỹ ETF có sẵn cho ai muốn đầu tư lên hơn 450.
Hoạt động giao dịch ETF tăng 26%, vượt xa tốc độ tăng trưởng giao dịch trên toàn thị trường chứng khoán.
Sở Giao dịch Chứng khoán Úc dự kiến số lượng quỹ ETF có sẵn cho nhà đầu tư Úc sẽ tăng lên 500 vào tháng 7 năm sau.
Quỹ đầu tư chứng khoán ETF là gì?
Chúng là các quỹ đầu tư được giao dịch trên thị trường chứng khoán giống như cổ phiếu.
Thay vì mua cổ phiếu của từng công ty riêng lẻ, ETF cho phép nhà đầu tư mua một quỹ duy nhất được giao dịch công khai, có thể nắm giữ hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm khoản đầu tư.
ETF có thể nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và các loại tài sản khác của Úc và quốc tế.
Đầu tư ETF ngày càng trở nên phổ biến trên toàn thế giới, và Úc cũng không ngoại lệ.
Các nhà đầu tư đã rót thêm hơn 50 tỷ đô la vào thị trường ETF của Úc trong năm tài chính vừa qua.
Mỹ là thị trường ETF lớn nhất thế giới, với hơn 4.000 quỹ ETF được niêm yết.
Tại sao ngày càng nhiều người Úc chuyển sang đầu tư vào ETF?
Casey Fung, 37 tuổi, sống ở vùng nông thôn NSW, bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu và ETF vào năm 2020, sau khi thị trường chứng khoán lao dốc do đại dịch COVID-19.
Cô nói: “Tôi nhớ vài năm sau nhìn lại, tôi thấy thực ra ETF đã kiếm được nhiều tiền hơn theo thời gian so với việc cố gắng chọn mua từng cổ phiếu riêng lẻ."
Từ đó Casey chọn ETF hơn là cổ phiếu riêng lẻ và cho biết tiền tiết kiệm của anh sinh lời nhiều hơn là gởi ngân hàng vì không theo kịp lạm phát.
Jerry Parwada, giáo sư tài chính tại Đại học New South Wales, cho biết đã có sự thay đổi thế hệ trong cách mọi người tiếp cận việc tiết kiệm.
Giáo sư Parwada cho biết: "Đối với các thế hệ lớn tuổi, có thể nói, khi họ nghĩ đến việc tiết kiệm, điều đầu tiên họ nghĩ đến là tài khoản tiết kiệm trong ngân hàng. Nhưng giờ thì điều đó đã là chuyện của quá khứ."
Nhưng tại sao tiền thân của ETF lại không phổ biến như vậy?
Khái niệm về ETF như một rổ các khoản đầu tư không phải là mới. Từ rất lâu trước khi chúng xuất hiện, các nhà đầu tư đã sử dụng các quỹ được quản lý, hay các danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp để gộp tiền của các nhà đầu tư.
Không giống như ETF, các quỹ được quản lý không được giao dịch trên thị trường chứng khoán, thường kém linh hoạt hơn và có thể khó hiểu hơn đối với các nhà đầu tư.
Việc lựa chọn quỹ được quản lý phù hợp thường có nghĩa là phải dựa vào nghiên cứu cá nhân hoặc trả tiền cho tư vấn tài chính. Theo thời gian, nhiều nhà đầu tư bắt đầu đặt câu hỏi liệu các nhà quản lý này có mang lại lợi nhuận xứng đáng với mức phí cao hơn hay không, ông Parwada cho biết.
Vì vậy, các nhà đầu tư bắt đầu tìm kiếm một phương pháp đơn giản hơn được gọi là đầu tư chỉ số, bằng cách mua vào một rổ cổ phiếu đa dạng theo dõi thụ động một chỉ số thị trường, thay vì cố gắng vượt trội hơn nó.
Đó là cách mà ETF ra đời, với mức phí thấp hơn và dễ tiếp cận hơn, giáo sư Parwada nói: "Vì vậy, với ETF, bạn có thể đầu tư chỉ từ 100 đô la, trong khi với các quỹ được quản lý, có một số quỹ [yêu cầu] số tiền đầu tư tối thiểu như 5.000 đến 15.000 đô la. Đó không phải là điều mà nhà đầu tư trung bình có thể dễ dàng đáp ứng.”
Trong khi đó, người Úc đang gặp khó khăn hơn trong việc đầu tư vào bất động sản, bà Danielle Kent, giảng viên cao cấp về tài chính tại Đại học Sydney, cho biết nhiều người muốn mua nhà ở Úc hiện nay cần phải tiết kiệm từ 5 đến 10 năm để có tiền đặt cọc, trong khi các thế hệ trước thường có thể làm được điều đó trong một hoặc hai năm.
"Trong 10 năm qua thời gian cần thiết để tiết kiệm tiền đặt cọc ngày càng dài ra. Với chi phí nhà ở ngày càng tăng, việc chỉ để tiền tiết kiệm trong tài khoản ngân hàng ít có khả năng giúp mọi người đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn. Bạn muốn gửi tiền vào nơi nào đó mà nó sẽ sinh lời theo thời gian, nếu không lạm phát sẽ làm mất đi giá trị của nó."
Đương nhiên cũng như bất kỳ hình thức đầu tư nào khác, ETF cũng có rủi ro.
Mặc dù ETF có thể phân tán rủi ro trên nhiều khoản đầu tư, nhưng chúng vẫn chịu rủi ro và biến động của thị trường và không bảo vệ nhà đầu tư khỏi sự suy thoái của thị trường.
Nếu thị trường cơ sở giảm, chẳng hạn như cổ phiếu Úc hoặc thị trường Mỹ, thì ETF theo dõi các thị trường đó cũng sẽ giảm.
Do đó, ETF thường được coi là phù hợp hơn cho đầu tư trung và dài hạn hơn là chiến lược ngắn hạn. Và không phải tất cả các quỹ ETF đều giống nhau.
Lưu ý: Thông tin trong bài viết này mang tính chất tham khảo và không nhằm mục đích tư vấn tài chính. Quý vị nên tham khảo ý kiến của chuyên gia được cấp phép để đưa ra những quyết định phù hợp với trường hợp của quý vị.
Chúng tôi cũng có mặt trên YouTube
Đồng hành cùng chúng tôi tại SBS Vietnamese Facebook và cập nhật tin tức ở sbs.com.au/vietnamese
Nghe SBS Tiếng Việt trên ứng dụng miễn phí SBS Audio, tải về từ App Store hay Google Play
