Αποτέλεσμα συμβιβασμού ήταν το πρόστιμο των 700 εκ. δολαρίων που επιβλήθηκε στην Commonwealth Bank για παραβιάσεις του νόμου περί ξέπλυμα χρήματος και τρομοκρατικής δραστηριότητας.
Η υπηρεσία AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Intelligence Centre) που παρακολουθεί και εξετάζει τις χρηματικές συναλλαγές, αποκάλυψε πριν λίγους μήνες ότι στην τράπεζα υπήρχαν χιλιάδες λογαριασμοί που χρησιμοποιούνταν για ξέπλυμα χρήματος.
Η AUSTRAC είχε εντοπίσει 53.506 λογαριασμούς στους οποίους είχαν γίνει ημερήσιες καταθέσεις άνω των 10 χιλιάδων δολαρίων. Το ποσό αυτό είναι το ανώτατο όριο κατάθεσης που δέχεται η τράπεζα. Σε περίπτωση που γίνει κατάθεση άνω του ποσού αυτού η τράπεζα είναι υποχρεωμένη να αναφέρει την κατάθεση στην αρμόδια υπηρεσία, δηλαδή στην AUSTRAC.
Το χρονικό περιθώριο των αναφορών
Η τράπεζα υποχρεούται να αναφέρει την κίνηση των λογαριασμών που ξεπερνούν τις 10 χιλιάδες δολλάρια εντός 15 ημερών. Επίσης, είναι υποχρεωμένη να διατηρήσει τα σχετικά αρχεία για 5 χρόνια.
Η CBA παραδέχθηκε την καθυστερημένη κατάθεση των αναφορών για 53, 506 συναλλαγές άνω των 10.000 δολλαρίων οι οποίες είχαν γίνει μέσω των λεγόμενων "έξυπνων καταθετικών μηχανών" (Intelligent Deposit Machines).
Eπίσης η τράπεζα για μια περίοδο τριών ετών δεν συμμορφώθηκε με τις απαιτήσεις του προγράμματος AML / CTF (καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / καταπολέμησης της τρομοκρατίας) σχετικά με την παρακολούθηση των συναλλαγών σε 778.370 χιλιάδες λογαριασμούς.
Δεν σταματά εδώ
Επίσης η Commonwealth παραδέχθηκε και άλλες παραβιάσεις που αφορούν στην κίνηση λογαριασμών όπως για παράδειγμα η εκπρόθεσμη αναφορά ή καθόλου αναφορά.
Η επικεφαλής της AUSTRAC Nicole Rose σχολιάζοντας το πρόστιμο τόνισε ότι δεν υπήρξε εγκληματική ενέργεια απ΄την τράπεζα αλλά υπήρξε μια τεράστια μη συμμόρφωση, όπως είπε, στους κανονισμούς.
Follow SBS Greek on Facebook
Listen to SBS Greek Podcasts here
