بہت سے لوگوں کے لئے، مالی سال کے اختتام پر ٹیکس ریٹرن ایک متوقع اضافی رقم ہے.
لہذا ممکنہ طور پر آسٹریلیا کے لوگ اپنی ٹیکس ادائیگی میں سے زیادہ سے زیادہ رقم کی واپسی یا ٹیکس ریٹرن کے طریقوں کی تلاش کریں گے - خاص طور پر ایسے وقت جب مہنگائی ہر ایک کو متاثر کر رہی ہے۔
لیکن، چاہے آپ اپنا ٹیکس ریٹرن خود کریں یا ٹیکس ایجنٹ کا استعمال کریں، رسک لینے کا مشورہ نہیں دیا جاتا ہے.
'ٹیکس ہیک' سے ہوشیار رہو
لیکن 'ٹیکس ہیک' سے ہوشیار رہو جو آپ اکثر آن لائن ذرائع سے لوگوں کو خطرناک اور غیر یقینی حربوں کے ذریعے فراڈ کا نشانہ بناتے ہیں۔
1. ٹیکس پونچھ کو کتے کو دھونے نہ دو
بہت سے ٹیکس ہیک کا مشورہ ہوتا ہے کہ آپ ٹیکس میں کمی یا ٹیکس ریٹرن کی امید میں خریداری پر کافی رقم خرچ کرتے ہیں. لیکن ٹیکس کٹوتی آپ کی خرچ کردہ رقم سے بہت کم ہوتی ہے۔
مثال کے طور پر: فرض کریں کہ آپ کی تیکس لاگو ہونے والی سالانہ آمدنی 60,000$ کی جو آپ اوسط آمدنی کے 50th فیصد والے گروپ میں ہے اور اس کا مطلب ہے کہ آپ کی معمولی ٹیکس کی شرح 32.5 سینٹ ہے.
آپ ایک 1,000$ ٹیکس ریٹرن کی امید میں 1,000$ خرچ کر دیتے ہیں. تاہم، آپ کی جیب سے حقیقت میں 675 ڈالر جا رہے ہیں. اس کی وجہ یہ ہے کہ 1,000$ پر ٹیکس کٹوتی صرف 325$ ہے کیونکہ ٹیکس آپ کے قابل ٹیکس آمدنی پر شمار کیا جاتا ہے۔
اگلے سال یہ اس سال سے بھی کم ہو جائے گا کیونکہ نظر ثانی شدہ مرحلے کے تین ٹیکس میں کمی ہو گی اور آپ مجموعی طور پر کم ٹیکس ادا کریں گے اس لئے ٹیکس ریٹرن بھی کم ہو گا۔
2. ٹیکس ریٹرن کے اندراجات کے ذمے دار آپ ہیں ٹیکس ایجنٹ نہیں
یہاں تک کہ اگر آپ رجسٹرڈ ٹیکس ایجنٹ کا استعمال کرتے ہیں (مگر ٹیکس پریکٹیشنرز بورڈ پر جانچ پڑتال کرلیں کہ ٹیکس ایجنٹ جسٹرڈ ہیں)۔ یہ ایک عام مسئلہ ہے کہ اگر آسٹریلیا ٹیکس آفس (اے ٹی او) ٹیکس ریٹرن کی جانچ کرتا ہے تو اندراج کئے گئے اخراجات کی ذمےداری آپ پر ہے۔
ٹیکس دہندگان اپنے ٹیکس ایجنٹوں کی جانب سے کئے گئے ریٹرن میں غلطیوں کے ذمہ دار ہوتے ہیں، لہذا اے ٹی او آپ کو ذمہ دار بنائے گا۔
درحقیقت اے ٹی او نے اعلان کیا ہے کہ وہ ٹیکس دہندگان کی طرف سے کی جانے والی تین عام غلطیوں پر قریبی نظر ڈالے گا:
- غلط طریقے سے کام سے متعلق اخراجات کا دعوی
- رینٹل پراپرٹیز کے لئے دعوی کو بڑھانا
- اندراج کرتے وقت تمام آمدنی کو شامل کرنے میں ناکامی
آپنے اپنی آمدنی چھپا لی یا اخراجات کی غلط رپورٹ کی تو تیار رہئے ٹیکس آفس کی عقابی نگاہوں کے لئے کیونکہ اے ٹی او کے پاس آپ کے ڈیٹا کا تجزیہ کرنے اور آپ کے دعووں کو ٹریک کرنے کے لئے جدید ترین نظام موجود ہیں۔
آپ کو اپنے دعووں کو ثابت کرنے کی ضرورت ہوگی، لہذا ریکارڈ رکھیں. اگر ٹیکس آفس غلطیوں کو ڈھونڈتا ہے تو، آپ کو مالی سزاؤں کا سامنا کرنا پڑتا ہے، یہاں تک کہ جیل بھی ہو سکتی ہے.
دو ماہ قبل اس خاتون کو دو سال اور چھ ماہ جیل کی سزا سنائی گئی تھی اور جس نے تین دھوکہ دہی کی اور غلط بزنس ایکٹیویٹی اسٹیٹمنٹس (بی اے ایس) درج کیا جس کے باعث حکام نے 39,600 ڈالر کی واپسی کا حکم دیا کیونکہ اسے جی ایس ٹی واپسی ملی جس کاحقدار نہیں تھا۔
تحقیقات کے دوران، اس نے پھر اے ٹی او کو آٹھ جھوٹے بیانات بھیجے اور مزید رقم کا دعوی کرنے کی کوشش کی۔
یہ اے ٹی او کی ویب سائٹ پر نامزد بہت سے افراد پر مشتمل ہے جو باقاعدہ کریک ڈاؤن کے نتائج پر روشنی ڈالتے ہیں۔
تو، کیا میں ٹیکس ایجنٹ استعمال کروں؟
آسٹریلیا میں تقریبا 20.5 ملین فعال ٹیکس فائل نمبر رجسٹرڈ ہیں اور گزشتہ ٹیکس سال اے ٹی او نے 13.7 ملین انفرادی ٹیکس ریٹرنوصول کئے ہیں. یہ گزشتہ سال سے 3 فی صد اضافہ تھا. ان رہائشیوں میں سے 5.6 ملین سے زائد ٹیکس ریٹرن خود ٹیکس پئیر کی طرف سے داخل کیے گئے تھے اور آٹھ ملین سے زائد ٹیکس ایجنٹوں کی طرف سے درج کیے گئے تھے.
یہ سمجھ میں آتا ہے کہ زیادہ تر آسٹریلیا اپنے ٹیکس ریٹرن تیار کرنے اور درج کرنے کے لئے ایجنٹوں کا استعمال کرتے ہیں. یہ آسان ہے، کم دباؤ، آپ کو اعتماد دیتا ہے کہ کام صحیح کیا جا رہا ہے اور وقت بچاتا ہے.
مگر اس کی بھی ایک قیمت ہے۔ پچھلی تحقیق سے پتہ چلتا ہے کہ ٹیکس ایجنٹ پر خرچ ہونے والے ہر اضافی ڈالر صرف 20 سینٹ کی ٹیکس کی بچت حاصل کرتا ہے، اور اگر آپ کے پاس سادہ ٹیکس کے معاملات ہیں تو یہ نسبتا آسان ہے اور خود ٹیکس ریٹرن کرنا فائیدے مند ہے۔
میں اپنا ٹیکس ریٹرن کیسے تیار کروں؟
عام طور پر، ہر شخص کو ہر سال انکم ٹیکس ریٹرن کا اندراج کرنا چاہئے (یا، اگر آپ کو ٹیکس ریٹرن درج کرنے کی ضرورت نہیں ہے تو بھی غیر مقررہ مشورہ درج کرنا ہاگا) ۔ اے ٹی او کے ٹول “کیا مجھے ٹیکس ریٹرن لاج کرنے کی ضرورت ہے؟” استعمال کیجئے
اس میں مفید دو منٹ کی ویڈیو بھی ہے جو آپ کو ان کے آن لائن سسٹم MyTax کے ساتھ رہنے کے عمل کے ذریعے قدم رکھتا ہے.
سادہ ٹیکس معاملات کے ساتھ ہم میں سے ان لوگوں کے لئے، آپ کو صرف ان اقدامات پر عمل کرنے کی ضرورت ہے:
- کام، سود، منافع اور کسی دوسرے ذریعے سے آمدنی کے بارے میں اپنی تمام معلومات جمع کریں اور تیار کریں، جیسے کرپٹو اثاثوں سے سرمایہ حاصل یا حصص کی فروخت.
- پھر اپنی تمام معلومات جمع کریں اور کٹوتیوں اور کام کے اخراجات پر دعوی کرنے کے لئے تیار کریں، اس بات کو یقینی بنائیں کہ آپ کے پاس اپنے دعووں کی بیک اپ لینے کے ثبوت یعنی رسیدیں موجود ہیں. یہ رسید، انوائس، لاگ بک اور ڈائری اندراجات کی شکل میں ہوسکتا ہے.
- اگر آپ خود ٹیکس ریٹرن کرنے والے ہیں تو آپ اپنی ریٹرن کی تیاری اور لاج کرنے کے لیے اپنے MyGov یا اے ٹی او کی ایپ پر لاگ ان کر سکتے ہیں۔ اگر آپ جولائی کے اواخر تک انتظار کرتے ہیں تو آپ کو اے ٹی او کے پہلے سے بھرے ہوئے ڈیٹا کا بھی فائدہ ہو گا۔ ٹیکس ریٹرن کی آخری تاریخ 31 اکتوبر ہے.
اے ٹی او کے مفت، رضاکارانہ طور پر چلانے والے ٹیکس ہیلپ پروگرام (اگر آپ اہلیت کے معیار کو پورا کرتے ہیں)، آپ کے مقامی ٹیکس کلینک (یہاں تفصیلات دیکھئے)، یا رجسٹرڈ ٹیکس ایجنٹ سے مدد طلب کرنے کا اختیار بھی موجود ہے۔ بس اس بات کو یقینی بنائیں کہ آپ 31 اکتوبر کی آخری تاریخ سے پہلے ان سے رابطہ کریں.
کیا چیلنجز ہو سکتے ہیں؟
مثال کے طور پر، اگر آپ کے پاس آسٹریلوی کاروباری نمبر (ABN) ہے، تو یہ تھوڑا سا پیچیدہ ہو جاتا ہے. اگر آپ اپنے کاروبار کو واحد ٹریڈر کے طور پر چلاتے ہیں تو، آپ کو ٹیکس ریٹرن درج کرنا ضروری ہے، چاہے آپ کی آمدنی ٹیکس فری حد سے کم ہو۔
اور اگر آپ نے جی ایس ٹی کے لئے رجسٹرڈ کیا ہے — جو آپ کے کاروبار یا انٹرپرائز کے پاس 75,000 ڈالر یا اس سے زیادہ کا جی ایس ٹی ٹرن اوور ہے، یا اگر آپ ٹیکسی ڈرائیور یا Uber ڈرائیور ہیں — تو آپ کو سہ ماہی بی اے ایس جمع کرنے کی بھی ضرورت ہوگی.
شراکت داری، ٹرسٹ اور کمپنیوں کے لئے یہ اور بھی پیچیدہ ہو جاتا ہے، لہذا رجسٹرڈ ٹیکس ایجنٹ کی رہنمائی اور پیشہ ورانہ مہارت حاصل کرنا بہتر ہے، اگر آپ پہلے سے ہی نہیں ہیں.
اگر میں ٹیکس ایجنٹ کی فیس کا متحمل نہیں ہو سکتا تو کیا ہوگا؟
اس سال بہت سے آسٹریلوی لوگ سخت محنت کر رہے ہیں۔ درحقیقت، آسٹریلوی سیکورٹیز اینڈ سرمایہ کاری کمیشن کے Moneysmmart پروگرام کی طرف سے تحقیق کا اندازہ لگایا گیا ہے کہ پانچ ملین سے زائد آسٹریلین مالی جھگڑے میں ہیں.
بہت سے لوگوں کو رجسٹرڈ ٹیکس ایجنٹ کی ادائیگی کو ترجیح دینا مشکل ہو گا جب وہ بنیادی ضروریات کو برداشت نہیں کرسکتے.
اگر آپ اس صورت حال میں ہیں، تو آپ کو نیشنل ڈیبٹ ہیلپ لائن یا چھوٹے کاروبار قرض ہیلپ لائن کے ذریعے مفت مالیاتی کونسلر سے رابطہ کرنا مفید ثابت ہوسکتا ہے۔
تاخیر نہ کیجئے
اپنا ٹیکس نہ چھوڑیں۔ خاص طور پر اگر آپ کو لگتا ہے کہ آپ کو رقم کی واپسی حاصل کرنے کے بجائے اس سال اضافی ٹیکس ادا کرنا پڑے گا. لیکن آپ کی واپسی کا اندراج نہیں ہو گا. جلد جانچ پڑتال کے لئے ڈاکٹر کے دورے سے گریز کرنے کی طرح، اگر آپ انتظار کریں گے، مزید مسئلہ بڑھ جائے گا.
اے ٹی او سے رابطہ کرنا اہم ہے کیونکہ ان کے پاس ادائیگی کے منصوبوں سمیت آپ کی معاونت کے لیے اوزار ہیں۔ جب اے ٹی او کو بھی علم ہوگا کہ آپ تعمیل کرنے کے لئے تیار ہیں۔ بالآخر، اپ ڈیٹ ہونے سے آپ کوجرمانے سےبچائے گا.
اگر آپ ان 80,000 آسٹریلیا کے لوگوں میں سے ایک ہیں جن کو سنگین مشکلات ہیں لیکن وہ اضافی ریٹرن مکمل کرنے اور لاج کرنے کے لئے پیشہ ورانہ مدد کے متحمل نہیں ہیں، تو حکومت کے فنڈ سے چلنے والے نیشنل ٹیکس کلینکس پروگرام مفت ٹیکس مشورے کے ساتھ مدد کر سکتا ہے.
این کائس کمار UNSW سڈنی میں UNSW ٹیکس اور بزنس ایڈوائزری کلینک کے بانی ڈائریکٹر ہیں.
این کائس کمار کو آسٹریلوی حکومت کے آسٹریلوی ٹیکسیشن آفس نیشنل ٹیکس کلینک پروگرام اور ایکسٹرا فاؤنڈیشن کے مالیاتی قابلیت پروگرام سے فنڈز حاصل ہوتا ہے۔
