Crime Stoppers Australia vừa phát động chiến dịch chống rửa tiền trị giá 2,55 triệu đô la, cảnh báo người dân Úc về bẫy "money mule" - khi tài khoản ngân hàng cá nhân bị lợi dụng để chuyển tiền phạm pháp. Chỉ một lần giúp nhận tiền vẫn có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Một lời nhờ vả tưởng chừng đơn giản: "Cho tôi dùng tài khoản ngân hàng để nhận tiền, tôi gửi bạn ít tiền cảm ơn." có thể khiến một người bình thường ở Úc vô tình trở thành mắt xích trong hoạt động rửa tiền của các đường dây tội phạm.
Đó là lý do Crime Stoppers Australia vừa phát động chiến dịch toàn quốc Money Trap, cảnh báo người dân về việc các nhóm tội phạm đang tuyển dụng "money mule" – những người bị dụ dỗ hoặc lợi dụng để nhận, giữ hoặc chuyển tiền thay cho người khác.
Gần 13.000 tài khoản ngân hàng bị đóng trong một năm
Theo Crime Stoppers Australia, các ngân hàng lớn tại Úc đã đóng gần 13.000 tài khoản bị nghi liên quan đến hoạt động money mule trong năm tài chính 2023–2024.
Đó là một trong những lý do khiến chính phủ liên bang, cơ quan chống rửa tiền AUSTRAC, cảnh sát và ngành ngân hàng phối hợp triển khai chiến dịch mới.
Ông Peter Price AM, Giám đốc điều hành Crime Stoppers NSW, cho biết nhiều người không nhận ra mình đang bị kéo vào hoạt động phạm pháp cho đến khi hậu quả xảy ra.
Điều bắt đầu từ một lời mời làm việc đơn giản, một yêu cầu giúp chuyển tiền, hoặc lời hứa về thu nhập dễ dàng có thể nhanh chóng trở thành con đường dẫn đến hành vi phạm tội nghiêm trọng.Peter Price AM, Giám đốc điều hành Crime Stoppers NSW
Theo AUSTRAC, money mule giúp tạo ra khoảng cách giữa mạng lưới tội phạm và hành vi phạm pháp ban đầu, khiến việc lần theo dòng tiền trở nên khó khăn hơn.
Một "money mule" có thể không trực tiếp thực hiện hành vi lừa đảo, nhưng tài khoản của họ có thể được dùng để di chuyển tiền từ: lừa đảo trực tuyến; gian lận tài chính; tội phạm mạng; buôn bán ma túy; các hoạt động tội phạm có tổ chức.
"Tôi chỉ giúp chuyển tiền thôi" - liệu có tránh được trách nhiệm?
Một số người nghĩ: "Tôi không lừa ai cả. Tôi chỉ nhận tiền và chuyển lại."
Nhưng cơ quan chức năng cảnh báo rằng việc tham gia money mule vẫn có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Trong hướng dẫn của AUSTRAC, Cảnh sát Liên bang Úc (AFP) cảnh báo các mạng lưới tội phạm đang tuyển dụng người – đặc biệt là du học sinh quốc tế và người có visa tạm trú – để nhận tiền và chuyển sang tài khoản khác.
AFP nhấn mạnh rằng số tiền này thường là tiền thu được từ hoạt động phạm pháp và tham gia money muling là một hành vi phạm tội nghiêm trọng tại Úc.
Ngoài nguy cơ bị điều tra, người tham gia money mule có thể đối mặt với tài khoản ngân hàng bị đóng băng, mất tiền hoặc bị đánh cắp danh tính tài chính, hồ sơ tín dụng bị ảnh hưởng, và những hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Đối với những người đang giữ visa tạm trú, các vấn đề pháp lý cũng có thể ảnh hưởng đến khả năng học tập, làm việc hoặc tiếp tục ở lại Úc.
Không chỉ là câu chuyện của du học sinh
Trước đây, cảnh báo về money mule thường tập trung vào du học sinh quốc tế.
Nhưng chiến dịch Money Trap mới nhấn mạnh rằng bất kỳ ai cũng có thể trở thành mục tiêu.
Tội phạm hiện sử dụng: quảng cáo việc làm giả; Facebook; ứng dụng nhắn tin; cộng đồng trực tuyến; lời giới thiệu từ người quen.
Một người đang cần việc làm, muốn kiếm thêm thu nhập, hoặc đơn giản nghĩ rằng mình đang giúp bạn bè đều có thể trở thành mục tiêu.
Một trường hợp cho thấy mức độ tinh vi của đường dây rửa tiền
AUSTRAC từng đưa ra một trường hợp tại Melbourne: Một phụ nữ bị lừa gần 300.000 đô la trong một vụ giả danh ngân hàng.
Sau đó, số tiền này được chia nhỏ và chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau để che giấu dấu vết.
Một số tài khoản trung gian thuộc về những người từng là du học sinh tại Úc, những người đã để tài khoản của mình bị người khác sử dụng, trở thành một phần trong chuỗi vận chuyển tiền bất hợp pháp.
Scott Cook, Chỉ huy Bộ phận Tội phạm của Cảnh sát NSW cho biết:
"Mỗi đồng tiền được chuyển qua tài khoản money mule đều có thể giúp tài trợ cho các hoạt động như tội phạm mạng, gian lận, buôn bán ma túy và việc bóc lột những người dễ bị tổn hại."
Nếu nhận được một lời đề nghị nghe có vẻ quá dễ dàng như "Chỉ cần cho mượn tài khoản, không cần làm gì", "nhận giúp tiền rồi chuyển lại", "giữ kín chuyện này", hãy đặt câu hỏi "Vì sao họ cần tài khoản của tôi?".
Nếu câu trả lời không rõ ràng, lựa chọn an toàn nhất là nói không. Nếu nghi ngờ, hãy tìm lời khuyên hoặc báo cáo hoạt động đáng ngờ.
Đồng hành cùng chúng tôi tại SBS Vietnamese Facebook và cập nhật tin tức ở sbs.com.au/vietnamese
Chúng tôi cũng có mặt trên YouTube
Nghe SBS Tiếng Việt trên ứng dụng miễn phí SBS Audio, tải về từ App Store hay Google Play
