Ngân hàng Dự trữ Úc Châu RBA đã nâng lãi suất chính thức lên 50 điểm căn bản, khi tìm cách đưa lạm phát trở lại trong biên độ, từ 2 đến 3 phần trăm so với mức hiện tại là 6.
Phát ngôn nhân đối lập về Tài chính là ông Angus Taylor nói rằng, việc chờ đợi cho đến khi ngân sách vào tháng 10 cho một đề xuất kinh tế là quá muộn, cũng như có sự thất vọng với đường lối của chính phủ.
“Tổng trưởng Tài chính, Thống đốc Ngân hàng Dự trữ đều nói, nếu chính sách tài chính không hoạt động cùng với chính sách tiền tệ, thì Ngân hàng Dự trữ phải thực hiện nhiều biện pháp nặng nề hơn".
"Đó là cách hoạt động, với kinh tế học khá đơn giản”, Angus Taylor.
Được biết bất động sản tại Úc có thể mua bằng cách vay một phần theo tỷ lệ thay đổi, điều này khiến chúng dễ bị ảnh hưởng do những thay đổi, đôi khi có tác động to lớn đối với những người đã mua nhà trong những năm gần đây.
Đây là lần tăng thứ tư liên tiếp của Ngân hàng Dự trữ Úc trong năm nay và là lần tăng 50 điểm căn bản thứ ba liên tiếp.
Điều này đẩy lãi suất chính thức lên mức 1,85 phần trăm, mà chỉ 4 tháng trước, nó ở mức thấp kỷ lục là 0,1%.
RBA cho biết, các đợt tăng lãi suất liên tiếp là cần thiết để giải quyết lạm phát tăng vọt, hiện đang ở mức cao nhất trong 21 năm là 6,1%.
Thế nhưng việc giảm bớt lạm phát sẽ không xảy ra trong một sớm một chiều và RBA thừa nhận tỷ giá tiền mặt sẽ tiếp tục tăng, cho đến khi nó xảy ra.
Thế nhưng đối với một số người, đó có thể là một tin tốt, vì nó sẽ có xu hướng giảm giá bất động sản khi nhu cầu giảm.
Khi Ngân hàng Dự trữ tăng lãi suất lần thứ tư trong bốn tháng, những người vay tiền mua nhà đang phải gồng mình gánh thêm nỗi đau trả nợ.
Một số nhà kinh tế cho biết, RBA mới chỉ đi được một nửa chu kỳ tăng lãi suất, với mục tiêu đạt hoặc thậm chí vượt 3% vào cuối năm nay.
Khi chi phí tiền tệ tăng lên, bốn ngân hàng lớn đã tăng đáng kể lãi suất cho các khách hàng hiện tại với các khoản vay có lãi suất thay đổi, và dự kiến sẽ có nhiều đợt tăng lãi suất hơn nữa.
Công ty RateCity cho biết, khách hàng của ngân hàng có thể mong đợi tỷ lệ biến đổi trung bình là 4,61%, nếu việc tăng tỷ lệ RBA ngày hôm nay, được thông qua đầy đủ.
Công ty cho biết chi phí vay tăng 1,75% tích lũy, đã xảy ra kể từ đầu tháng 5, sẽ làm tăng thêm 472 đô la một tháng, để trả nợ thế chấp cho người vay điển hình với khoản vay 25 năm, với 500 ngàn đô la.
Những người vay với khoản nợ 1 triệu đô la, sẽ phải trả thêm 944 đô la một tháng.
Các con số được đưa ra, khi dữ liệu mới của Nha Thống kê Úc cho thấy, tỷ lệ các khoản vay mua nhà mới với lãi suất cố định đã giảm xuống còn 9%, giảm so với mức đỉnh tháng 7 năm 2021 là 46%.
Bà Sally Tindall, giám đốc nghiên cứu tại RateCity cho biết, 90 công ty cho vay đã tăng lãi suất cho các khoản vay mua nhà có kỳ hạn cố định vào tháng trước, trước khi lần tăng mới nhất này.
“Các đợt tăng lãi suất cố định đang diễn ra dày đặc và nhanh chóng, do chi phí huy động vốn tiếp tục gây áp lực lên lợi nhuận của các ngân hàng”, Sally Tindall.
"Vì vậy tôi sẽ có cơ hội chuyển tải trực tiếp kỳ vọng của tôi đến các ngân hàng rằng, những đợt tăng lãi suất này sẽ được chuyển sang cho những người tiết kiệm”, Jim Chalmers.
Trong khi đó Dịch vụ so sánh tài chính Mozo cho biết, lãi suất cố định được cung cấp bởi một số công ty cho vay trực tuyến, đã tăng lên tới 8%.
Tính đến tối thứ Ba, không có ngân hàng lớn nào thông báo tăng lãi suất, để phản ứng với đợt tăng lãi suất mới nhất của RBA.
Thế nhưng Ngân hàng Macquarie đã công bố một loạt các phản ứng giá khác nhau và cho biết họ sẽ tăng tỷ lệ cho vay mua nhà có thể thay đổi của mình, lên 0,5% kể từ ngày 12 tháng 8.
Ngân hàng sẽ giảm lãi suất cho vay mua nhà cố định lên đến 0,75% cho khách hàng mới và khách hàng có lãi suất thay đổi hiện tại muốn cố định lãi suất của họ, kể từ ngày 5 tháng 8.
Ngân hàng cũng sẽ tăng lãi suất liên tục, đối với tài khoản tiết kiệm và tài khoản giao dịch hàng ngày thêm 0,5%, lên là 2,25%, trên số dư lên đến 250 ngàn đô la.
Đối với những người tiết kiệm sẽ được hưởng lợi với tỷ lệ cao hơn, đặc biệt là những người dựa vào lãi suất ngân hàng để trang trải chi phí sinh hoạt của họ, như ông Shane Oliver từ công ty AMP Capital giải thích.
“Lãi suất cao hơn có nghĩa là lãi suất tiền gửi cao hơn, vì vậy điều đó khá tốt cho những người nghỉ hưu tự cấp vốn".
"Và tôi đoán lớp lót bạc khác tức là lợi ích trong đám mây, là giá bất động sản đang giảm nhanh chóng khi lãi suất tăng lên, do đó nó sẽ làm cho nhà ở có giá cả phải chăng hơn so với mức lương của mọi người”, Shane Oliver.
Thế nhưng để điều đó xảy ra, các ngân hàng phải chuyển lãi suất gia tăng cho người gửi tiết kiệm.
Nhiều ngân hàng vẫn chưa làm được điều này, khiến Tổng Trưởng Ngân Khố Jim Chalmers thất vọng.
“Điều này cần phải có một số mặt tích cực và đối với những người tiết kiệm, họ cần và xứng đáng được hưởng lãi suất cao hơn cho khoản tiết kiệm của họ".
"Vì vậy tôi sẽ có cơ hội chuyển tải trực tiếp kỳ vọng của tôi đến các ngân hàng rằng, những đợt tăng lãi suất này sẽ được chuyển sang cho những người tiết kiệm”, Jim Chalmers.
Trong khi đó một số khách hàng đã thực hiện thay đổi.
Dữ liệu mới từ Nha Thống kê Úc cho thấy, chủ sở hữu căn hộ đã và đang tái cấp vốn cho các khoản vay của họ, tức refinance và chuyển sang các ngân hàng có giao dịch tốt hơn, khi lãi suất tăng lên.
