出租銀行戶口助黑錢個案急增 警方:最高可被判終身監禁

澳洲警方發出一項警告,呼籲切勿將銀行帳戶出租給罪犯。

Hacker Wearing Mask using laptop computer for cyber attack and calling on cellphone, Data thief, internet attack, darknet and cyber security concept

澳洲警方近日發出一項警告,呼籲民眾勿將銀行帳戶出租。 Source: Moment RF / Sutthichai Supapornpasupad/Getty Images

警方與澳洲銀行業協會發聯合聲明,提醒澳洲人不要參與一種被誤認為是「無害犯罪」的行為,成為所謂的「錢騾」(money mules),「錢騾」是指為別人轉移或處理非法得來的資金。

根據澳洲聯邦警察(AFP)最新警告,許多澳洲人有意或無意間成為了「錢騾」,讓罪犯透過他們的銀行帳戶轉移非法資金,使這些資金看似合法。

這些「錢騾」一般在不知情的情況下協助罪犯,讓非法資金進出自己個人帳戶,部份甚至選擇出租或出售自己帳戶,以換取報酬。

澳洲銀行業協會(Australian Banking Association)數據顯示,2024年財政年度,澳洲主要銀行關閉近13,000個可疑帳戶,高於前一年的9,000個。增幅與偵測能力提升,以及銀行與執法機關的情報共享更緊密。

據了解,這些「錢騾」通常會收取200至500元的報酬,另加10%的資金轉帳佣金。
澳洲銀行業協會行政總裁布萊(Anna Bligh)表示,「錢騾」帳戶是詐騙集團犯案模式中的關鍵一環,銀行正專注於識別、調查並關閉這些帳戶。

她說:「出租或出售個人銀行帳戶看似無害,但可能在無意中,幫助詐騙者欺騙你的家人或相熟朋友,不要讓罪犯利用你的帳戶獲利。」

她又指「你可能正在被利用,幫助掩飾或隱瞞犯罪活動所得的資金」,強調如果看到有人在刊登廣告,或主動聯絡想租用或購買銀行帳戶,必須遠離。

根據澳洲聯邦警察的說法,罪犯透過社交媒體、通訊軟件、遊戲平台、聊天論壇、網上廣告,甚至以面談途徑,鎖定澳洲人作為目標。

以下是三種常見招募「錢騾」的方式:

求職詐騙:針對求職者,提供看似輕鬆高薪的工作,要求申請人提供澳洲銀行帳戶以轉移資金,並承諾可獲佣金。

威脅詐騙:詐騙者聲稱受害者若不協助轉帳資金,將面臨刑事指控,甚至被捕。

愛情詐騙:詐騙者在網上與對方建立感情關係後,要求對方將資金轉帳到其他帳戶,通常是海外戶口。
此外,越來越多犯罪集團要求「錢騾」,將資金轉至加密貨幣交易所、自動櫃員機(ATM)或使用全球轉帳應用程式,以增加偵查難度。

這些情況下,「錢騾」會被指示從個人帳戶中提取現金,然後透過自動櫃員機存入,資金實質被轉至由罪犯控制的電子錢包。

根據Scamwatch數據,去年經由銀行轉帳詐騙所造成的損失,高達1億4,170萬元。

澳洲聯邦警察偵緝總警司安德森(Marie Andersson)指,出租、購買或出售銀行帳戶資料均屬違法行為。「你的帳戶可能正在用來存放來自詐騙、勒索、毒品交易,甚至恐怖主義的資金。」

「如果罪犯獲得你的銀行帳戶和個人資料,會利用這些資訊進行其他犯罪活動,可能讓你捲入他們的非法行為中。」

在澳洲,洗黑錢是一項嚴重刑事罪行,最高可被判終身監禁。

2025年4月,一名在雪梨的女子,因將10個銀行帳戶出租給一個越南洗錢集團,而被判入獄。這些帳戶共涉及380萬元犯罪所得的資金,並轉移至海外。



瀏覽更多最新時事資訊,請登上 SBS 廣東話 Facebook 專頁X 專頁Instagram 專頁,或訂閱 Telegram 頻道

SBS 中文堅守《SBS 行為守則》等政策,以繁體中文及簡體中文提供公平、公正、準確的新聞報道及時事資訊。SBS 廣東話及 SBS 普通話均已為大眾服務超過 40 年。歡迎在每天早上 9 至 11 時透過 SBS Radio 1 收聽廣東話節目及在每天早上 7 至 9 時收聽普通話節目,或透過 SBS Audio App 手機應用程式收聽直播、節目重溫及其他語音內容。按此進一步了解 SBS 中文。

分享

Published

Updated

Source: SBS

Share this with family and friends


立即訂閱SBS中文電子報

訂閱SBS中文電子報,接收最新新聞資訊。

訂閱即表示你同意SBS的服務使用條款私隱保障政策,包括接收來自SBS的電子郵件通訊。

下載手機應用程式
SBS Audio
SBS On Demand

收聽節目播客
Independent news and stories connecting you to life in Australia and Cantonese-speaking Australians.
Join prominent cook May Lee for gourmet recipes and tips for the kitchen.
透過你喜歡的播客程式,收聽SBS廣東話節目的最新獨家播客節目。

收看SBS
Cantonese Collection

Cantonese Collection

Watch onDemand