警方與澳洲銀行業協會發聯合聲明，提醒澳洲人不要參與一種被誤認為是「無害犯罪」的行為，成為所謂的「錢騾」(money mules)，「錢騾」是指為別人轉移或處理非法得來的資金。
根據澳洲聯邦警察（AFP）最新警告，許多澳洲人有意或無意間成為了「錢騾」，讓罪犯透過他們的銀行帳戶轉移非法資金，使這些資金看似合法。
這些「錢騾」一般在不知情的情況下協助罪犯，讓非法資金進出自己個人帳戶，部份甚至選擇出租或出售自己帳戶，以換取報酬。
澳洲銀行業協會（Australian Banking Association）數據顯示，2024年財政年度，澳洲主要銀行關閉近13,000個可疑帳戶，高於前一年的9,000個。增幅與偵測能力提升，以及銀行與執法機關的情報共享更緊密。
據了解，這些「錢騾」通常會收取200至500元的報酬，另加10%的資金轉帳佣金。
澳洲銀行業協會行政總裁布萊（Anna Bligh）表示，「錢騾」帳戶是詐騙集團犯案模式中的關鍵一環，銀行正專注於識別、調查並關閉這些帳戶。
她說：「出租或出售個人銀行帳戶看似無害，但可能在無意中，幫助詐騙者欺騙你的家人或相熟朋友，不要讓罪犯利用你的帳戶獲利。」
她又指「你可能正在被利用，幫助掩飾或隱瞞犯罪活動所得的資金」，強調如果看到有人在刊登廣告，或主動聯絡想租用或購買銀行帳戶，必須遠離。
根據澳洲聯邦警察的說法，罪犯透過社交媒體、通訊軟件、遊戲平台、聊天論壇、網上廣告，甚至以面談途徑，鎖定澳洲人作為目標。
以下是三種常見招募「錢騾」的方式：
求職詐騙：針對求職者，提供看似輕鬆高薪的工作，要求申請人提供澳洲銀行帳戶以轉移資金，並承諾可獲佣金。
威脅詐騙：詐騙者聲稱受害者若不協助轉帳資金，將面臨刑事指控，甚至被捕。
愛情詐騙：詐騙者在網上與對方建立感情關係後，要求對方將資金轉帳到其他帳戶，通常是海外戶口。
此外，越來越多犯罪集團要求「錢騾」，將資金轉至加密貨幣交易所、自動櫃員機（ATM）或使用全球轉帳應用程式，以增加偵查難度。
這些情況下，「錢騾」會被指示從個人帳戶中提取現金，然後透過自動櫃員機存入，資金實質被轉至由罪犯控制的電子錢包。
根據Scamwatch數據，去年經由銀行轉帳詐騙所造成的損失，高達1億4,170萬元。
澳洲聯邦警察偵緝總警司安德森（Marie Andersson）指，出租、購買或出售銀行帳戶資料均屬違法行為。「你的帳戶可能正在用來存放來自詐騙、勒索、毒品交易，甚至恐怖主義的資金。」
「如果罪犯獲得你的銀行帳戶和個人資料，會利用這些資訊進行其他犯罪活動，可能讓你捲入他們的非法行為中。」
在澳洲，洗黑錢是一項嚴重刑事罪行，最高可被判終身監禁。
2025年4月，一名在雪梨的女子，因將10個銀行帳戶出租給一個越南洗錢集團，而被判入獄。這些帳戶共涉及380萬元犯罪所得的資金，並轉移至海外。
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