【退休規劃】兩成澳洲人「幾年先睇一次」退休金帳戶:錯過咗幾多錢?

最新調查指,有五份之一澳洲人「幾年先睇一次」退休金帳戶。

最新調查指,有五份之一澳洲人「幾年先睇一次」退休金帳戶。 Source: Getty

不同基金之間的費用差距、投資策略及風險或相差甚遠,若長期忽視帳單,或錯失改善財富機會。


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寰宇金融

金融比較網站 Canstar 近日呼籲澳洲民眾,留意即將寄出的年度退休金對帳單(superannuation statement)。

一項針對超過三千名成年人的最新調查顯示,每五位澳洲人就有一位只「每隔幾年」才查看一次退休金帳戶,甚至從未查閱過。有專家指,這種忽視可能令不少人錯過投資回報、承受不必要費用,甚至面臨保障空缺的風險。

根據澳洲審慎監管局(APRA)公佈的最新數據,截至 2025 年 6 月底,全澳退休金總資產已突破 4.33 萬億澳元,創下歷史新高。其中,APRA 監管基金約佔 3.04 萬億,自我管理退休基金(SMSFs)則接近 1.05 萬億。

今集《寰宇金融》,蔡苡雯請來獨立經濟分析師 潘萬新(Brian Pun) 分析為何不少人仍對自己的退休金狀況一知半解。他建議定期查看帳單中的關鍵項目,包括:投資回報率與同類基金比較
﹑基金管理費與保險收費﹑僱主是否準時為你供款﹑保險內容是否仍適用現況(特別是職業或家庭變動後)﹑指定受益人名單是否最新等。

Brian 提醒,不同基金之間的費用差距、投資策略及風險分佈可能相差甚遠,若長期忽視帳單內容,或會錯失改善機會。

隨著退休金資產持續膨脹、監管機構 APRA 亦正加強對基金受託方的審查,防止投資決策與風險管理出現漏洞。

立即收聽今集《寰宇金融》。

*以上內容為一般性資訊、並非具體建議。如果大家想進一步了解與個人相關的財金資訊請尋找專業意見,或向閣下的理財顧問查詢。
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