मुख्य बिंदु:
- आप अपना टैक्स रिटर्न भरने के लिए ऑस्ट्रेलियन टैक्स ऑफिस के आपके फ़ॉर्म को अपनी ओर से भरने का इंतज़ार कर सकते हैं। यह आपका समय और गलतियां, दोनों बचाएगा।
- टैक्स एजेंट की सहायता लेने का अर्थ यह नहीं है कि आपको बड़ा रिटर्न मिलेगा। यह आपकी प्रक्रिया को आसान बना सकता है और सुनिश्चित कर सकता है कि आपसे गलतियां न हों।
- टैक्स क्लिनिक या टैक्स हेल्प की मदद से आप अपने लिए उपलब्ध समर्थन और छूटों के बारे में अधिक जानकारी पा सकते हैं।
टैक्स रिटर्न वह फॉर्म है जो आपकी आय के अनुसार आप पर लागू होने वाले कर, और आपकी निजी परिस्थिति के अनुसार मिलने वाली छूटों को तय करता है। इसी फॉर्म के आधार पर ऑस्ट्रेलियन टैक्स ऑफ़िस (एटीओ) यह तय करता है कि आपको टैक्स में कुछ वापिस मिलना चाहिए या आप पर अतिरिक्त कर ऋण लगाया जाना चाहिए।
एटीओ के सहायक कमिशनर रोबर्ट थॉमसन करदाताओं को यह याद दिलाते हैं कि टैक्स रिटर्न जमा करने के लिए उनके पास 31 अक्टूबर तक का समय है। अगर वे कर एक एजेंट के माध्यम से भर रहे हैं, तो यह अवधि थोड़ी और लम्बी हो सकती है।
हालांकि आप यह रिटर्न 1 जुलाई से भर सकते हैं, लेकिन सलाह यही दी जाती है कि आप महीने के अंत तक रुकें, ताकि एटीओ आपकी वित्तीय जानकारी को अपनी ओर से फ़ॉर्म में भर सके। इस जानकारी में आपके रोज़गार का सारांश, ब्याज की कमाई, और निजी स्वास्थ्य बीमा विवरण शामिल होते हैं।
Even for data that is automatically pre-filled in your tax return, it is best practice to crosscheck with your records and confirm it is correct Credit: adamkaz/Getty Images
"और आप यह जानकारी ही दे सकते हैं कि आप टैक्स खुद भर रहे हैं, या एजेंट की सहायता से।"
पहले से दर्ज जानकारी में आपको मिले कोई भी समाज कल्याण भत्ते भी शामिल होते हैं।
सर्विस ऑस्ट्रेलिया में समुदाय जानकारी अफ़सर यानी कम्युनिटी इनफार्मेशन ऑफ़िसर जस्टिन बॉट इस पर अधिक जानकारी देते हैं।
वे कहते हैं, "अगर आप हमारे उपभोक्ता हैं तो जुलाई के मध्य में हम सेंटरलिंक भत्ते का सारांश उपलब्ध कराते हैं।"
अगर आपको कोई फैमिली टैक्स बेनिफिट या चाइल्डकेयर सब्सिडी मिली है तो साल के अंत में आपकी घोषित की गयी आय-आंकलन और आपकी असल आय में मिलान कर सर्विसेज़ ऑस्ट्रेलिया आपको मिले भत्ते का हिसाब उपलब्ध कराता है।
टैक्स रिटर्न पर एटीओ की आंकलन सूचना यानी नोटिस ऑफ़ एसेसमेंट के आधार पर यह तय होता है कि आपको अतिरिक्त कर भरना है, या आपके पास कुछ राशि लौटाई जाएगी। अगर आपकी आय का आंकलन आपकी असल आय से मेल खाता है, तो आपको कुछ भी नहीं करना होगा।
श्री बॉट कहते हैं कि, "अगर आप या आपके साथी को वित्तीय वर्ष में टैक्स रिटर्न भरने की आवश्यकता नहीं है, तो आप हमें सूचित कर सकते हैं। हमें यह जानकारी स्वतः प्राप्त नहीं है। एक बार हमें यह जानकारी मिल जाए, तो हम मिलान की ज़िम्मेदारी संभाल सकते हैं।"
ऑस्ट्रेलिया में आये नवागंतुकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उन्हें बीते वर्ष के लिए टैक्स रिटर्न भरने की आवश्यकता है या नहीं।
अगर नहीं, तो उन्हें एटीओ में एक 'नॉन-लॉजमेंट एडवाइस' फ़ॉर्म जमा करना होगा।
In Australia, taxpayers are entitled to the tax-free threshold. It means you can earn up to $18,200 each year without paying tax. Credit: jeangill/Getty Images
एटीओ से श्री थॉमसन कहते हैं कि ऐसी छूट का दावा करने से पहले तीन चीज़ों का विशेष ध्यान रखें:
- आपने यह खर्चा स्वयं किया हो जिसकी भरपाई नहीं की गयी हो।
- यह खर्च आपकी होने वाली कमाई से सीधे संबंधित हो।
- आपके पास इस खर्च का प्रमाण होना चाहिए, अमूमन रसीद के रूप में।
घर से काम करने की परस्थिति में
अगर आप घर से काम कर रहे हैं, तो आप दो तरह से अपने खर्च का हिसाब कर सकते हैं। यह दो तरीके हैं: घर से काम किये हुए घंटों का स्थायी रेट (फिक्स्ड रेट मेथड) या असल खर्च (एक्चुअल कॉस्ट मेथड)।
दोनों परिस्थित में आपको उन घंटों का हिसाब रखना होगा जिनमें आपने साल भर में घर से काम किया।
"एटीओ की वेबसाइट पर, हमारे पास 40 अलग-अलग उद्योगों और कार्यक्षेत्रों के अनुसार बनाई गयी गाइड उपलब्ध हैं, जिनसे लोग समझ सकते हैं कि उनके व्यवसाय या पेशे के अनुसार वे क्या छूटें ले सकते हैं, और उन्हें किस तरह का रिकॉर्ड अपने पास रखने की आवश्यकता है।"
If working from home, you need to keep records to substantiate any claims for tax deductions on expenses incurred. Credit: MoMo Productions/Getty Images
उपलब्ध समर्थन
$60,000 प्रति वर्ष से काम की आय वाले व्यक्ति अपना टैक्स रिटर्न भरने के लिए टैक्स हेल्प कार्यक्रम के लिए योग्य हो सकते हैं।
इसके अतिरिक्त नेशनल टैक्स क्लिनिक कार्यक्रम का विकल्प भी उपलब्ध है। यह एक फ़ेडरल सरकार द्वारा पोषित कार्यक्रम है जिसके 15 से अधिक क्लिनिक देश भर में स्वतंत्र रूप से संचालित किये जाते हैं। इन क्लीनिकों में पात्र व्यक्तियों को पंजीकृत टैक्स एजेंटों की सहभागिता में मुफ़्त टैक्स सलाह दी जाती है।
ऐन कयिस-कुमार यूनिवर्सिटी ऑफ़ न्यू साउथ वेल्स में टैक्स कानून की सहायक प्रोफेसर हैं। वे यूनिवर्सिटी ऑफ़ न्यू साउथ वेल्स के टैक्स एंड बिज़नेस एडवाइजरी क्लिनिक की संस्थापक निदेशक भी हैं।
वे बताती हैं की उपभोक्ता प्रधान परपेक्ष्य से काम करते हुए, यह सेवा उन लोगों की सहायता करती है जो वित्तीय संकट झेल रहे हों।
"ऐसे लोग हमारे पास सामुदायिक सेवाओं, वित्तीय सलाहकारों, कानूनी सेवाओं, लाइफलाइन या दूसरी सामुदायिक समर्थन संस्थाओं से भेजे जाते हैं," वे बताती हैं।
टैक्स एजेंट की सहायता लेना
कई ऑस्ट्रेलियाई अपने टैक्स को भरने के लिए टैक्स एजेंट की सेवा लेते हैं। बल्कि, इटली के बाद ऑस्ट्रेलिया विश्व में टैक्स एजेंट प्रयोग करने वाला दूसरा सबसे बड़ा देश है।
प्रोफ़ेसर ऐन कयिस-कुमार ने एक शोध का सहलेखन किया है जिसमें पाया गया कि अगर आपकी सालाना कमाई कम से कम $180,000 न हो, तो टैक्स एजेंट की सेवा लेना आपके टैक्स से वापिस आने वाली राशि पर कोई बहुत बड़ा प्रभाव नहीं डालता।
"क्रिस एवंस और यंगडियोक लिम के साथ किये गए इस शोध में हमने चार साल के समय में पचास लाख से अधिक ऑस्ट्रेलियाई टैक्स रिटर्न के नमूने देखे। हमने यह पाया कि जब तक आपकी अतिरिक्त आय जैसे किराय से होने वाली कमाई, या ट्रस्ट या साझेदारी से आने वाला पैसा बहुत अधिक न हो, तब तक, टैक्स एजेंट लेने का केवल फायदा आसानी और यह सुनिश्चित करना है कि गलती नहीं हो रही।"
If using a tax agent to file your tax return, make sure that you’ve registered with them by 31 October and that they’ve notified the ATO. Credit: Edwin Tan /Getty Images
"आप टैक्स प्रैक्टिशनर बोर्ड से जानकारी ले सकते हैं, लेकिन हर टैक्स एजेंट अपने पंजीकरण को स्पष्ट विज्ञापित करते हैं, और आप इन्हें सत्यापित कर सकते हैं।"
हमेशा सचेत रहें कि आप किसी एटीओ के रूप में आये बहरूपिये के झांसे में न फंस जाएं।
श्री थॉमसन बताते हैं कि साल 2023 में करदाताओं के पास उनकी निजी जानकारी के लिए जाने वाले धांधलेबाज़ों की संख्या में 60 प्रतिशत की बढ़ोतरी हुई है।
आपका नाम, पता, माय गव (myGov) पहचान, टैक्स फाइल नंबर, या क्रेडिट कार्ड जानकारी जैसे विवरण किसी भी बहरूपिये के लिए आपको नुक्सान पहुंचना आसान कर देगा।
"खुद से सवाल करें कि क्या आपके पास आया संस्देश या फ़ोन जाली हो सकता है? कभी भी अपने MyGov खाते तक ले जाने वाले लिंक पर क्लिक न करें। MyGov या एटीओकी जानकारी हमेशा ब्राउज़र में ही दर्ज करें," श्री थॉमसन चेताते हैं।
"अगर आपको लगता है कि एटीओ खाते पर कोई भी संदिग्ध कार्यवाही हो रही है, या आपको लगता है की कुछ सही नहीं है, तो तुरंत हमसे संपर्क करें।"
Some Services Australia payments, like those relating to flooding and natural disasters are taxable and you need to add them manually on your tax return. Source: Moment RF / Songsak rohprasit/Getty Images
- अपनी भाषा में टैक्स सम्बन्धी सेंटरलिंक भत्ते और सेवाओं के लिए यहां जाएं या सेंटरलिंक की बहुभाषीय फ़ोन सेवा से 131 202 पर संपर्क करें।
- अगर आपको बीते वित्तीय वर्ष में चाइल्डकेयर सब्सिडी या फैमिली टैक्स बेनिफिट मिला है तो यहां देखें कि आपको क्या करने की आवश्यकता है।
- अगर आपने दूसरे देश में भी टैक्स भरा है तो आपको छूट मिल सकती है। जानिए यहां।
- एटीओ की ऐप में रिकॉर्ड रखने के लिए myDeductions एक मुफ़्त सुविधा है।
- टैक्स क्लिनिक प्रोग्राम के बारे में अधिक जानकारी के लिए यहां जाएं।
- $60,000 प्रति वर्ष से काम की आय वाले व्यक्ति अपना टैक्स रिटर्न भरने के लिए टैक्स हेल्प कार्यक्रम के लिए योग्य हो सकते हैं।
- टैक्स सम्बन्धी अधिक जानकारी अलग अलग भाषाओं में एटीओ की वेबसाइट https://www.ato.gov.au/other-languages पर उपलब्ध है।
