ANZ hiện phải đối mặt với khoản phạt kỷ lục 80 triệu đô vì hành vi phi đạo đức trong giao dịch với chính phủ liên bang khi quản lý hợp đồng trái phiếu trị giá 14 tỷ đô, cùng với 125 triệu đô cho các vấn đề về mảng định chế và thị trường, và 115 triệu đô tiền phạt cho hành vi sai phạm ở mảng bán lẻ.
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) ngày thứ Hai thông báo ANZ đã thừa nhận sai phạm kéo dài nhiều năm. Chủ tịch ASIC, ông Joe Longo, cho biết ngân hàng một lần nữa đã “phản bội niềm tin của người dân Úc”.
“Lặp đi lặp lại nhiều lần, ANZ đã phản bội niềm tin của người dân Úc. Những vấn đề mà chúng tôi phát hiện trong các phòng ban của ngân hàng là sự kết hợp giữa hành vi sai trái lan rộng, thất bại lặp đi lặp lại và sự coi thường không thể chấp nhận đối với niềm tin mà khách hàng đặt vào các ngân hàng.”
Ông Longo cho biết khoản phạt này nhằm răn đe các hành vi sai phạm trong tương lai.
Thất bại trong hỗ trợ khó khăn tài chính, lãi suất và di sản khách hàng đã qua đời
ASIC liệt kê các vi phạm của ANZ gồm:
- Báo cáo sai dữ liệu giao dịch trái phiếu cho chính phủ liên bang và thổi phồng khối lượng lên hàng chục tỷ USD.
- Không phản hồi hàng trăm thông báo khó khăn tài chính từ khách hàng.
- Đưa ra thông tin sai lệch về lãi suất tiết kiệm.
- Không hoàn trả phí thu của hàng nghìn khách hàng đã qua đời.
ASIC cáo buộc ANZ đã không phản hồi 488 khách hàng gửi thông báo khó khăn tài chính từ tháng 5/2022 đến tháng 9/2024. Những vấn đề như thất nghiệp, bệnh nặng, mất mát người thân hay bạo lực gia đình bị phớt lờ; trong một số trường hợp, ngân hàng vẫn tiến hành đòi nợ dù chưa phản hồi thông báo của khách hàng.
Ngân hàng hiện đã chi tổng cộng 92.687 đô để bồi thường cho khách hàng bị ảnh hưởng qua chương trình khắc phục.
Bà Julie Davis, cán bộ cao cấp phụ trách chính sách và truyền thông tại Trung tâm Quyền lợi Tài chính, nói với SBS News rằng việc ANZ không phản hồi những thông báo này là “một cái tát thẳng mặt” những người đang gặp khó khăn nghiêm trọng.
Những người chúng tôi tiếp xúc thường đã trải qua nhiều tháng cắt giảm chi tiêu, thắt lưng buộc bụng, và thường họ ưu tiên khoản vay nhà hay tiền thuê nhà hơn bất cứ thứ gì khác. Khi họ liên hệ ngân hàng để xin hỗ trợ khó khăn tài chính, họ đã kiệt quệ rồi, thậm chí một số người còn không ăn uống đầy đủ.
Trong 11 năm, tiền lãi thưởng ban đầu cho khách hàng mở một số tài khoản mới của ANZ không phải lúc nào cũng được áp dụng. Ngân hàng cũng cung cấp sai lãi suất thưởng cố định và thả nổi cho 26.917 khách hàng, dẫn đến khoảng 480.000 đô tiền lãi chưa được trả.
ASIC cũng cáo buộc ANZ không hoàn trả phí thu của hàng ngàn khách hàng đã qua đời từ tháng 7/2019 đến tháng 6/2023 và không phản hồi đúng thời hạn với người đại diện các di sản. Cơ quan quản lý cho biết mức độ vấn đề này vẫn chưa rõ và “những thất bại của ANZ có thể đã làm trầm trọng thêm khó khăn của những người thân đang phải đối diện với sự mất mát”.
Bà Davis nhấn mạnh các gia đình đang trải qua mất mát và chấn thương “cần ngân hàng có cách tiếp cận nhân ái để giúp đỡ, nhưng ở đây ANZ lại làm điều ngược lại”.
Một báo cáo năm 2023 của Ủy ban Tuân thủ Bộ Quy tắc Ngân hàng (BCCC) cho thấy ngành ngân hàng xử lý di sản rất kém, trong đó có việc thu phí cho dịch vụ không còn cung cấp và không tôn trọng người thân khách hàng đã mất. ANZ từng bị BCCC chế tài vào tháng 7 năm ngoái vì thu phí từ tài sản của khách hàng đã qua đời.
Mức phạt kỷ lục
ASIC cho biết sẽ yêu cầu Tòa án Liên bang áp mức phạt 240 triệu đô đối với ANZ, trong đó có khoản phạt kỷ lục 80 triệu đô cho hành vi sai trái.
Phó Chủ tịch ASIC, bà Sarah Court, nhận định ANZ vẫn chưa rút ra bài học từ Cuộc điều tra Hoàng gia về Ngân hàng năm 2017, khi phát hiện ANZ và các ngân hàng khác có hành vi sai phạm.
“Đã hơn năm năm kể từ Cuộc điều tra Hoàng gia về Ngân hàng, nhưng thật đáng thất vọng khi chúng ta lại chứng kiến tình huống tương tự: không chỉ một mà có đến bốn ví dụ nữa cho thấy ANZ vẫn thất bại. Mô hình sai phạm này của ANZ tồn tại từ trước cả Cuộc điều tra Hoàng gia và kéo dài gần một thập niên.”
Ông Longo cho biết mức phạt đề xuất đối với ANZ là lớn nhất mà cơ quan này từng áp dụng cho một tổ chức, đồng thời phản ánh mức độ nghiêm trọng và số lượng vi phạm pháp luật, cũng như cho thấy ngân hàng đã đặt khách hàng vào tình thế dễ bị tổn thương.
Chủ tịch ANZ, ông Paul O’Sullivan, đã xin lỗi về các sai phạm của ngân hàng và cho biết họ đã “mắc những sai lầm gây ảnh hưởng lớn đến khách hàng”.
“Dù ASIC không cáo buộc ANZ thao túng thị trường, rõ ràng chúng tôi đã không đáp ứng được tiêu chuẩn mà xã hội mong đợi.”
Ngân hàng cũng xác nhận sẽ nộp kế hoạch khắc phục theo yêu cầu của ASIC cho Cơ quan Quản lý Thận trọng Úc (APRA) trước cuối tháng này và dự kiến chi khoảng 150 triệu USD để thực hiện kế hoạch.
Bà Davis nhấn mạnh sai phạm của ANZ nên được xem là “hồi chuông cảnh tỉnh” cho tất cả các tổ chức tài chính trong việc đảm bảo hệ thống và văn hóa vận hành vì lợi ích khách hàng.
READ MORE
SBS Việt ngữ
