Đa số những người đến tư vấn tài chính tại các nhân hàng lớn ở Úc đều nhận lời khuyên đầu tư vào những sản phẩm bất động sản. Tuy nhiên, lời khuyên này chưa chắc giúp khách hàng đạt được khoản lợi nhuận tối đa. ASIC đã cáo buộc những nơi cung cấp lời khuyên đã đẩy khách hàng của mình vào tình huống tệ hại hơn.
Ngân hàng là địa chỉ quen thuộc đối với nhiều người, nơi nắm giữ một phần tài sản của đại đa số người dân Úc. Cho nên, không mấy ngạc nhiên khi các ông lớn này luôn nhận được sự tin tưởng tuyệt đối từ khách hàng của mình. Và không ít người đã tìm đến đây để được tư vấn tài chính với mong muốn sử dụng số tài sản của mình sao cho hiệu quả nhất.
Tuy nhiên, niềm tin này có thể đang bị lợi dụng, bởi một cuộc điều tra kéo dài 2 năm của Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc ASIC đã cho thấy, những đơn vị tư vấn tài chính tại Úc thường có khuynh hướng giới thiệu cho khách hàng những sản phẩm đầu tư do họ cung cấp.
Tổng giám đốc Công ty Kế hoạch Tài chính, Dante de Gori nói rằng, điều này là không công bằng và thường gây thiệt hại cho khách hàng.
"Kết quả điều tra thật sự gây thất vọng cho nhiều người. Nhiều trường hợp đã không cho thấy lợi nhuận tốt nhất cho khách hàng, thậm chí một số trường hợp còn đẩy khách hàng vào tình huống khó xử, tệ hại hơn"
Nổi bật là 5 đại diện lớn nhất tại Úc, chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn và bán các sản phẩm tài chính, gồm ngân hàng ANZ, NAB, Commonwealth, Westpac và tập đoàn AMP. 5 đơn vị này cung cấp khoảng 1 nửa các dịch vụ tư vấn tài chính tại Úc. Ông Matt Lindon, từ quỹ hưu bổng Australia giải thích thêm, những đơn vị này cũng cung cấp một phần lớn sản phẩm hưu bổng.
"Chúng tôi nhận thấy rằng, các công ty tài chính đã tập hợp hàng trăm tỉ Úc kim tiền tiết kiệm hưu bổng, chiếm khoảng 20% thị trường"
Kết quả điều tra của ASIC cũng chứng minh rằng, trong số 20% tiền hưu bổng trên thị trường kể trên, khoảng 70% trong số đó được đầu tư trực tiếp vào công ty tư vấn tài chính. Ông Dante de Gori khuyên mọi người nên suy nghĩ kỹ trước khi quyết định nghe theo lời khuyên từ những người tư vấn:
"Nhiều chuyên gia tư vấn đã đề nghị khách hàng chuyển sang một sản phẩm tài chính khác, do đơn vị họ cung cấp. Chúng ta nên đặt câu hỏi tại sao? Sản phẩm đó tốt hơn như thế nào. Làm thế nào mà chúng ta có được lợi nhuận nhiều hơn sau lời khuyên này"
Cũng theo kết quả báo cáo của ASIC, có 3/4 trường hợp đã không đặt quyền lợi của khách hàng lên hàng đầu. Và khoảng 10% trường hợp khiến khách hàng chịu nhiều phí tổn hơn. Ông Matt Linden, lý giải chi tiết về những tổn thất này:
"Trong một số trường hợp, nếu chúng ta đầu tư sai sản phẩm tài chính, có thể sẽ tốn chi phí cao hơn so với quỹ hưu bổng hiện tại. Số tiền thậm chí có thể lên đến hàng ngàn Úc kim mỗi năm. Chúng ta nên nhớ rằng, trong suốt cả cuộc đời mỗi người, lấy thí dụ khoảng chênh lệnh là 2%, thì chúng ta có thể thất thoát 1/4 triệu đô trong ngần ấy năm. Quả thật không nhỏ tí nào!"
Những lùm xùm tài chính tại ngân hàng Commonwealth vừa qua, là hồi chuông cảnh báo cho giới hữu trách Úc, cũng như những ai đang tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia tài chính. Mới đây, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Úc đã tuyên bố sẽ nỗ lực hơn nữa để giải quyết mối quan ngại trong cộng đồng và các cơ quan quản lý.
Trong lúc chờ đợi nhà chức trách Úc can thiệp, hoặc đưa ra những quy định rõ ràng, chặt chẽ hơn đối với các đơn vị cung cấp dịch vụ và sản phẩm tài chính, mỗi người chúng ta cần biết tự bảo vệ tài sản của mình, hãy là một khách hàng thông thái trước những người được gọi là chuyên gia trong lĩnh vực tư vấn tài chính.
Thêm thông tin và cập nhật Like SBS Vietnamese Facebook
Nghe SBS Radio bằng tiếng Việt mỗi tối lúc 7pm tại sbs.com.au/Vietnamese
