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从七月起,你的税务将会有什么变化?

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Published 29 June 2022 at 3:17pm
By Emma Kellaway, Essam Al-Ghalib
Source: SBS

从7月1日开始,澳大利亚的一些税收政策变化将开始生效。 这包括加密货币税收、工资变化、养老金、电力成本,将影响数百万澳大利亚人。(点击上图收听音频)


Published 29 June 2022 at 3:17pm
By Emma Kellaway, Essam Al-Ghalib
Source: SBS


每个新的财政年度都意味着澳大利亚的税收制度发生变化,2022年也不例外。

这一次,澳大利亚税务局(Australian Tax Office)将包括加密货币在内的资本收益,列为今年的重点之一。

这是从7月1日起生效的一系列税收变化中的一部分。

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澳大利亚税务局的蒂姆·罗(Tim Loh)表示,养老金也将包含在这些变化之中。

“从7月1日起,无论雇员收入是多少,他们都有资格获得法定养老金。这是因为每个月450澳元的最低工资要求被取消,因此,所有18岁以下的员工仍然需要每周工作30小时以上,才有资格获得法定养老金数额。

养老金的比例也将从工资的10%提高到10.5%。这意味着,在7月1日以后的工资支付中,雇主需要使用新的比例来计算养老金,即使员工的工作在7月1日之前完成。

从7月1日起,如果您的年龄在60岁或以上,您可能有资格从出售房产或部分房产的收益中符合“房屋以大换小(Downsizer)”的要求。这可能为养老金增加多达30万澳元。

在此之前,您的年龄必须满足65岁或以上,才能满足“以大换小”政策的条件。

这是一种对个人所得税的抵免,并将被添加至现有的中低收入税收抵免范围中。

“2021至2022财政年度,收入不超过12.6万澳元人群的675澳元至1500澳元的中低收入者抵税额已经增加。澳大利亚税务局将为你计算中低收入税的抵销额,为你的税单减少675至1500澳元。这是一个不可退税的抵销,所以只会为你减少你所缴纳的税款,不会成为纳税人的额外退税项目。”

最低工资也将增长5.2%,达到21.38澳元。按照全职雇员每周工作38小时计算,相当于每周增长40澳元的工资。

儿童保育补贴也有所增长。

一个至少有两个五岁以下儿童的家庭将获得更高的儿童保育补贴(Child Care Subsidy,CCS),适用于家庭的第二个及更多的孩子。

寻工津贴(Jobseeker)也有重大变化。

目前寻工津贴领取者需要每月申请20份工作。从7月1日起,他们将被转移至一个基于积分的津贴体统。

寻工津贴领者必须获得100分,且每月至少申请五次工作,才可以获得付款,

列表中的30余个项目都有各自的积分值。

7月1日起,对股票收益的相关规定也将发生变化。H and R Block的税务沟通主管马克·查普曼(Mark Chapman)说,股票损失将可以用来抵销资本收益。

“如果有任何股票处于亏损状态,那么你可以简单地在年底之前卖掉这些股票,用损失来抵销资本收益。”

哈里森·戴尔(Harrison Dell)是Cadena Legal的一名税务律师,他对加密货币的交易和税收新变化提出了警告。

“对于大多数人来说,作为一个偶然投资者,当他们交换一个代币或每当他们收到一个代币时,就会引发税收——一个例子是,如果你在不同的代币之间进行交易,你可能用比特币(bitcoin)换一些以太坊(ether),你实际上就会触发一个应税项目,就必须计算你所做的每一笔交易的资本利得税。”

正如戴尔所描述的那样,一个常见的误区会让一些投资者陷入困境。

“我每周至少在和别人谈话时听到两三次,他说他们的加密货币利润不需要纳税,除非兑换成澳元。这不是真的。系统不是这样运作的,这让一些人非常苦恼,也让一些人非常惊讶。”

澳大利亚税务局的2022年退税清单项目包括保存纪录、出租物业收入及其扣除,以及与工作有关的费用。

谈及企业的最大退税额度时,马克·查普曼说,企业可以要求买入资产的抵销,但这必须在周四(2022年6月30日下午5点)营业结束之前完成。

“同样的,目前做出任何积极的举动都太晚了。但如果你是一个小企业主,你依然可以寻求利用临时全额支出扣税(temporary full expensing)——也就是让新投资企业在一年内报销全部成本。因此,如果你出去买一辆新车或一台笔记本电脑,或为你的企业购置一件主要设备,你可以要求立刻报销这个资产,以抵销你的利润(产生的税费),条件是该资产在周四营业结束前已经安装在你的企业内了。因此,时间相当紧张,如果你想利用这一政策,它值得关注。”

查普曼表示,在纳税人实际支付的税费和税务局所要求的金额之间,存在着巨大的差距。

“曲解或打破规则可能不是一个好主意,基本上,税务局今年真正关注的是与工作有关的费用。他们认为,在过去几年中,这一项目被许多人滥用了,在纳税人实际支付的税款和应付税款之间有约84亿澳元的差距,这其中一大部分就是工作相关费用。税务局将关注这一点,也将关注房产、股票、加密货币的资本收益,以及你在出租房产上申请的税务减免。”

在提交报税单之前做好准备,可以避免事后的头痛。

“当你距离财年结束还有三四天的时候,时间是相当重要的。因此你需要直接采取行动。”

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