Le nuove leggi, che saranno introdotte a luglio, vedranno quegli account di superannuation che non abbiano ricevuto contributi per 16 mesi, o che contengano meno di seimila dollari, essere trasferiti all'ufficio delle imposte australiano (Australian Taxation Office).
Ma da varie parti sono state sollevati dei timori per la possibilità che le persone che possiedono questi account possano perdere la loro assicurazione sulla vita e i loro fondi d'invalidità totali o permanenti a meno che non contattino il proprio fondo di superannuation.
Infatti spesso Molte persone hanno stipulato un'assicurazione come parte dei loro conti pensionistici, con pagamenti che vengono eseguiti automaticamente dal fondo.
Secondo le nuove regole, se quel conto di superannuation risulta "chiuso", quell'assicurazione ad esso legata può scadere.
Russel Mason, advisor in tema di superannuation di Deloitte, sostiene che non sarà necessariamente un'operazione semplice riattivare l'assicurazione una volta che questa sia scaduta.
"Se si cerca di riattivare un'assicurazione dopo la sua scadenza, il fondo e la compagnia assicurativa possono rispondere "siamo lieti di reintegrarla, ma dovrà fornire prove mediche di essere in condizioni ragionevoli di buona salute e di rappresentare un buon rischio assicurativo". Se qualcuno ha una patologia preesistente che era fino ad oggi coperta da un'assicurazione che va a decadere, può trovare impossibile riattivare la propria copertura due o tre mesi dopo", sostiene Mason.
Secondo lui, alcune categorie di persone potrebbero anche non sapere che i cambiamenti siano in arrivo e che li riguarderanno.
"Potrebbe colpire in particolare le persone per cui l'inglese non sia la prima lingua, le persone che viaggiano e sono difficili da contattare e le persone che vivono in zone isolate dell'Australia, in comunità indigene, ad esempio, dove potrebbero non ricevere comunicazioni regolari".
Kristin Hartnett, consulente finanziario per l'Esercito della Salvezza e condivide le preoccupazioni di Russel Mason.
Secondo lei, le persone che saranno maggiormente interessate dai cambiamenti proposti sono le persone che possono permetterselo di meno.
"Le persone che saranno influenzate più negativamente da questi cambiamenti sono coloro i quali si trovano già in una posizione svantaggiata, quindi le persone che non lavorano, che sono disoccupate e non hanno versato alcun contributo nel loro fondo super".
Kristin Hartnett ha spiegato di essere a conoscenza del fatto che molti fondi stiano cercando di entrare in contatto con i loro clienti, ma che non vi riescano perché a volte le persone non hanno tenuto aggiornati i propri contatti personali.
La professoressa di finanza dell'Università di Sydney, Susan Thorp, afferma che non sia il caso di farsi prendere dal panico.
Secondo lei la prima cosa che i residenti dovrebbero fare è contattare il proprio fondo di superannuation.
Facendolo, potranno avere la possibilità di mantenere attiva la loro assicurazione.
Secondo la professoressa Thorp la seconda cosa che tutti dovrebbero fare è quella di controllare quale copertura assicurativa abbiano effettivamente:
Secondo Susan Thorp, le persone possono utilizzare il sito MyGov per consolidare i loro super account in quello di loro scelta, aggiungendo che bisogna sempre mantenere aggiornati i propri contatti personali.
