Щоб дізнатись більше історій, послухати інтерв’ю та новини, перегляньте нашу колекцію подкастів SBS Ukrainian - SBS Українською.
******
Банки, які стягують надмірні комісійні з австралійців з низьким рівнем доходу, зобов'язалися повернути ще 60 мільйонів доларів понад 770 000 клієнтів по всій країні.
Це зобов'язання є частиною більш широкого перегляду фінансових збитків, понесених через неплатежі, перевищення ліміту та комісії за ведення рахунків, опублікованого Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій (ASIC) у вівторок.
Це сталося після того, як чотири банки виплатили понад 33 мільйони доларів у вигляді відшкодування понад 150 000 клієнтів з низьким рівнем доходу, які належать до корінних народів, після опублікування звіту ASIC про цю групу минулого року.
За результатами останнього перегляду, банки зобов'язалися виплатити понад 93 мільйони доларів у вигляді відшкодування понад 920 000 клієнтів з низьким рівнем доходу.
«Незважаючи на поліпшення, досягнуті банками під час нашого нагляду, очевидно, що ще є над чим працювати», — заявив голова ASIC Joe Longo.
«Не повинно бути необхідним проведення перевірки ASIC, щоб змусити банки виплатити 93 мільйони доларів відшкодування або змусити їх оцінити свої процеси, щоб гарантувати, що довіра і очікування, покладені на них, є виправданими».
Банки можуть бути «викриті та присоромлені» згідно з новим кодексом захисту клієнтів, які зазнають фінансових труднощів
У липні минулого року комісія ASIC опублікувала звіт, в якому висвітлювалися надмірні комісійні, що стягувалися з транзакційних рахунків клієнтів з низьким рівнем доходу, які належать до корінних народів Австралії. Згідно з даними, щонайменше два мільйони осіб, які залежали від виплат Centrelink, мали рахунки з високими комі
У звіті також зазначено заходи, вжиті чотирма банками-учасниками — ANZ, Bendigo Bank, Commonwealth Bank of Australia (CBA) та Westpac — включаючи обіцянки повернути 28 мільйонів доларів та перевести понад 200 000 клієнтів з низьким рівнем доходу з рахунків з високими комісіями на рахунки з низькими комісіями.
Банківська практика — «набагато ширша проблема»
Останній звіт ASIC охоплює ширше коло банківського сектору, аналізуючи продукти та процеси 21 банку, включаючи ті самі чотири банки, що й у попередньому звіті.
Серед інших банків були AMP, Bank Australia, Macquarie, National Australia Bank та Suncorp Bank.
Як відомо, від банків було запрошено відповіді, зокрема щодо того, як вони реагують на рекомендації попереднього звіту ASIC.
«Ініціатива, яка спочатку була спрямована на усунення невиправданих банківських комісійних для клієнтів з низьким рівнем доходу в регіональних та віддалених районах, зокрема споживачів з корінних народів, виявила набагато ширшу проблему, яка зачіпає клієнтів по всій країні», — заявив комісар ASIC Алан Кіркленд.
Що виявив звіт за 2025 рік?
Згідно з останнім звітом, чотири банки виплатили понад 33 мільйони доларів у вигляді відшкодування клієнтам з попереднього звіту, що перевищує обіцяні 28 мільйонів доларів.
Банки також зобов'язалися виплатити понад 60 мільйонів доларів у вигляді додаткових відшкодувань споживачам з низьким рівнем доходу.
Це включає три з чотирьох банків-учасників — ANZ, Bendigo Bank і Westpac — які зобов'язалися виплатити близько 57 мільйонів доларів додаткових відшкодувань понад 730 000 клієнтів. Підхід цих банків був різним, включаючи типи рахунків і комісії, що підлягають відшкодуванню.
Commonwealth Bank заявив, що не буде повертати 270 мільйонів доларів комісій, оскільки вони були розкриті клієнтам на той час.
Ще сім банків зобов'язалися повернути 3,6 мільйона доларів, що принесе користь додатковим 45 000 клієнтів.
Банки звинуватили в обмані клієнтів з низьким рівнем доходу
Щодо поліпшення доступу клієнтів до рахунків з низькими комісіями, ASIC зазначила, що три банки, які брали участь у програмі, працювали над переведенням понад 815 000 клієнтів з низьким рівнем доходу з рахунків з високими комісіями на рахунки з низькими комісіями. Серед них були Westpac, ANZ і Bendigo Bank, а CBA планував запустити новий рахунок з номінальною комісією.
Ще сім банків переглянули та вдосконалили свої процеси переведення, а дев'ять додаткових банків спростили доступ до рахунків з низькими комісіями, повідомила ASIC. Серед них п'ять банків скасували вимогу про відвідування відділення банку для пред'явлення картки медичного обслуговування для літніх громадян Співдружності, картки медичного обслуговування або картки пільгового пенсіонера.
Згідно з доповіддю, ще дев'ять банків вдосконалили свої внутрішні процеси для обслуговування клієнтів з корінних народів. Це стосувалося шести банків, які збирали інформацію про клієнтів, які ідентифікували себе як Абориґени та/або мешканці островів Торресової протоки, щоб надавати їм відповідні послуги.
Компанії експлуатують корінні громади, за даними банківського розслідування
«Наше втручання змусило багато банків вжити заходів, але потрібно зробити ще більше, щоб фінансово вразливі споживачі не опинилися в такій ситуації знову», — сказав Кіркленд.
«Ми закликаємо споживачів вимагати від своїх банків, щоб вони забезпечили їм найкращі умови для їхніх потреб. Що ще важливіше, ми закликаємо банки докласти більше зусиль для проактивного виявлення клієнтів з низьким рівнем доходу та переведення їх на рахунки з низькими комісіями».
Як відреагували банки?
Представник ANZ заявив, що банк впровадив низку змін після першого звіту ASIC минулого року.
«В рамках подальшої роботи ANZ також прийняв обдумане рішення розширити виплати за виправлення ситуації, що призведе до повернення комісій та відсотків більшій групі клієнтів. Це стосується широкого кола клієнтів, а не тільки клієнтів з корінних народів», — заявили вони.
«ANZ вважає, що правильним кроком є застосування широкого підходу до виправлення ситуації. Ми вже повернули кошти тисячам клієнтів і очікуємо, що ці виплати будуть завершені до середини 2026 року».
Серед змін, внесених ANZ, також автоматичне переведення клієнтів, які отримують певні виплати на рахунок ANZ, на рахунок з низькими комісіями, якщо вони не висловили іншого бажання, вдосконалення процесу відкриття рахунків для цих клієнтів та створення спеціальної лінії підтримки для клієнтів з корінних народів.
First Nations customers.
200-доларова хитрість, яку використовують злочинці, щоб перетворити деяких австралійців на «грошових мулів»
Представник CBA заявив, що банк «визнає занепокоєння ASIC та важливість справедливого та доступного банківського обслуговування для вразливих клієнтів та клієнтів, які користуються пільгами».
Вони заявили, що CBA виплатив понад 25 мільйонів доларів на рахунки приблизно 87 000 клієнтів з корінних народів, які користуються пільгами, у вигляді «виплат доброї волі», а не як компенсацію за будь-які порушення.
Приблизно 270 мільйонів доларів комісійних, стягнених з близько 2,2 мільйона клієнтів з низьким рівнем доходу в період з липня 2019 року по жовтень 2024 року, про які йдеться в звіті, були «розкриті клієнтам і стягнуті відповідно до їхніх умов», заявив представник банку.
«Група пільгових клієнтів є різноманітною, вона включає клієнтів з різним рівнем доходу, заощаджень та власності на житло.
Наш підхід зосереджений на наданні відповідних варіантів для цього широкого спектру потреб, забезпеченні сталого, повного банківського обслуговування для всіх австралійців, особливо тих, хто проживає в регіональних та віддалених громадах».
Речник заявив, що плани щодо переведення клієнтів на новий номінальний рахунок «тимчасово призупинені до розгляду АККК запропонованого нового дозволу на Банківський кодекс практики».
SBS News також звернувся до Westpac і Bendigo Bank за коментарями.
******
******
Щоб дізнатись більше історій, послухати інтерв’ю та новини, перегляньте нашу колекцію подкастів SBS Ukrainian - SBS Українською.
Слухайте SBS українською в п'ятницю з 18:00 на SBS Radio 2.Повторeння програми у суботу о 14:00 на національній радіомережі SBS.
Щоб слухати цифрове радіо, знайдіть «SBS Radio». Для прослуховування аудіопрограми через цифрове телебачення SBS знайдіть SBS Radio 2 на каналi 302
