点击 ▶ 收听播客。
澳大利亚联邦警方（AFP）本周提醒公众，出租、出售或分享个人银行账户信息属违法行为，即便当事人并未意识到这是犯罪，也可能面临严重法律风险。
联邦警方称，在众多案例中，犯罪分子们只需支付200至500澳元的“报酬”，就能租用澳大利亚人的银行账户，将这些人变成自己的“洗钱工具人”，帮助其通过个人银行账户进行资金的接收与转账。
这些钱随后可能被转入加密货币平台或提取为现金，以增加追查难度。
联邦警方侦缉警司玛丽·安德森（Marie Andersson）指出，罪犯们常常依赖普通民众来协助他们转移资金。
安德森警司强调：“出租、购买或出售银行账户均属违法，此举无疑是在助长犯罪活动。”
“你的账户中，可能正存放着来自诈骗、敲诈、贩毒甚至恐怖主义的资金。”
澳大利亚联邦警方透露，今年4月，一名26岁的女性因参与洗钱团伙而被判入狱。
该团伙曾利用悉尼和墨尔本的“洗钱工具人”，提取和存入共计380万澳元的犯罪所得，并将其转移至海外。
“钱骡”账户：诈骗洗钱的关键一环
澳大利亚联邦银行（Commonwealth Bank）表示，许多充当“洗钱工具人”即“钱骡”的人，其实并未意识到自己的行为违法。
一些人通过求职骗局或社交媒体上的广告被招募，这些广告声称能提供轻松赚取收入的机会；而另一些人，则是被朋友或熟人所接近。
An example of a money mule scam text message. Source: Supplied / Commonwealth Bank
澳大利亚银行业协会（Australian Banking Association）首席执行官安娜·布莱（Anna Bligh）指出，“钱骡”账户是诈骗的关键一环，银行方面正全力以赴地识别、调查并关闭这些账户。
布莱女士表示：“利用‘钱骡’账户来隐藏并转移被盗资金，是罪犯们常用的手段。”
“我敦促澳大利亚的民众，如果看到相关广告，或有人找你出租、出售银行账户，请务必保持警惕并远离。因为你很有可能正被招募，成为转移赃款的‘工具人’。”
为了保障个人安全，澳大利亚联邦警方和银行给出以下建议：
- 切勿与他人分享你的银行账户或登录信息；
- 谨慎对待涉及接收和转账的可疑工作机会；
- 如发现任何可疑情况，请立即向你的银行、Scamwatch或ReportCyber报告。
