澳洲交易報告與分析中心 (AUSTRAC) 金融情報聯盟 (Fintel Alliance) 共同分析來自 10 間澳洲大型銀行數據，顯示可能有涉及數以億元計的涉嫌貸款欺詐，當中大部份與雪梨物業有關。
名為「利爪」(Operation Claw) 的行動，發現多宗涉嫌按揭貸款詐騙個案，包括誇大收入、虛報就業資料，以及捏造或無法核實的商業活動，用來申請貸款。
行動亦發現，有人利用海外資金或第三方資金，完成物業交易及償還按揭，透過虛假收入來源和複雜資金安排，進入澳洲房地產市場。
有關活動並非只涉及單一銀行，或某一類借款人。參與調查的銀行均發現一些反覆出現、令人警覺的情況，包括偽造或使用具誤導性的文件，以及在多宗貸款申請中，反覆使用相同按揭貸款經紀、會計師及律師事務所。
澳洲交易報告與分析中心行政總裁托馬斯 (Brendan Thomas) 表示，調查結果揭示貸款業界存在漏洞，單靠個別金融機構不足以解決問題。
他表示這類活動的規模，應讓所有貸款機構警覺。參與調查銀行均發現相同的警示跡象，而這些銀行合共覆蓋澳洲絕大部份按揭貸款市場。
他指這次調查沒有發現大規模洗黑錢的證據，但所揭示的漏洞可能被犯罪分子利用，藉此濫用澳洲金融體系。
托馬斯接受 SBS 訪問時表示，一些原本無法在澳洲貸款的人士，正設法繞過監管機制取得貸款。
他表示看到有人從世界各地不同地區，特別是亞太區，將資金投入澳洲房地產市場，中國是其中一個來源地。而其他亞洲地區亦有人將資產帶到澳洲，利用欺詐性的申請程序，令資金看起來像在澳洲以本地方式取得，實際上這些財富可能來自其他地方、其他來源。
Fintel Alliance 已將涉嫌在貸款申請中，提交虛假文件的個人及機構資料，交予執法及監管部門作情報用途，包括澳洲證券及投資管理局 (ASIC) 及澳洲稅務局 (ATO) 等。
參與調查的銀行已利用取得情報，找出可能涉及欺詐的貸款、調查可疑活動、加強監控措施，以及將個案轉介相關部門。部份銀行已終止與有關客戶的業務關係，預計亦會採取進一步行動。
澳洲交易報告與分析中心呼籲澳洲所有按揭貸款機構採取行動，包括檢視旗下按揭貸款組合是否存在欺詐跡象、舉報可疑活動，並加強監控措施。
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