澳洲證監會（ASIC）發出最後警告，指出隨着 2026 年 1 月 1 日理財顧問教育及培訓要求的法定限期逼近，理財行業約百分之 15 的從業員、涉及超過 2,300 人，仍未完成相關程序，或將被迫離開行業。
新法規限期將至
根據 2016 年通過、並設有過渡安排的專業標準法例，所有為零售客戶提供個人理財建議的顧問，必須符合法定教育及培訓要求，方可在 2025 年 12 月 31 日之後繼續執業。
現職顧問若未持有獲認可的學位，則可循「資深顧問資格」（Experienced Provider Pathway）繼續執業，但必須在限期前完成相關申報及記錄更新，並符合規定的工作年資及合規要求。
ASIC 表示，從業員及其所屬持牌機構須確保三項工作已妥善完成，包括：
- 核實顧問是否已達到法定教育及培訓標準；
- 檢查《理財顧問登記冊》（Financial Advisers Register，FAR）上的資料是否準確無誤；
- 由持牌機構向 ASIC 及時提交學歷證明，或確認顧問是否符合資深顧問資格。
截至 2025 年 11 月 20 日，登記冊上共有 15,469 名從業員中：
| 類別 | 人數 |
| 持有獲認可學位或資歷 | 7,959 |
| 依靠資深資格執業（或同時持有學位） | 4,212 |
| 目前尚未達標之人數 | 2,326 |
ASIC 警告，若這批顧問在 2026 年 1 月 1 日前仍未達標，而持牌機構亦未有撤銷其授權，相關顧問的執業資格將依法自動失效。
監管機構同時指出，一旦失去資格，日後若希望重返行業，將須重新修讀獲認可學位，並完成為期一年的「專業實習年」（Professional Year），入行門檻將大幅提高。
或加劇理財服務人手短缺
自 2018 年皇家委員會調查後，澳洲理財顧問人數已大幅下跌近一半，行業長期面對人手流失問題。業界憂慮，若再有過千名顧問退出市場，將進一步加劇人手短缺，延長客戶輪候時間，並推高理財服務成本。
有業內人士估計，最樂觀情況下，料將流失約 900 名顧問；實際流失人數或介乎 1,100 至 1,500 人之間。
分析指出，若理財服務供應進一步收縮，普通澳洲家庭獲得專業財務建議的難度或會增加，特別是退休規劃、投資配置及超級年金相關服務，長遠或引發對服務可負擔性及投資不平等問題的關注。
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