澳洲经济学者Natalie彭博士认为，加息对抗通胀的手段令有房贷者成为受影响最大的人群之一。 点击音频收听详细采访
每当澳大利亚储备银行（RBA）召开会议讨论现金利率时，数百万澳大利亚人都会屏息凝神，因为他们知道会议结果可能会影响到他们的房贷还款、储蓄和家庭预算。
一些经济学家表示，还有另一种抑制消费的方法：那就是强制增加退休金（Super）储蓄，而不是通过提高利率将更多资金交给银行。
但这种方法几乎无人提及。
近日，澳储行宣布现金利率决议，维持利率不变。金融市场和大多数经济学家都预期，鉴于通胀持续放缓，澳储行将维持现金利率不变，尽管澳储行董事会已表示，仍将致力于把通胀率恢复到2%至3%的目标水平。
抑制通胀意味着在某些方面挤压需求。虽然政府也可以通过财政政策（例如调整税收或政府支出）来影响需求，但现在调整现金利率以提高借贷成本主要还是澳储行的职责。更高的利率还可以提振澳元，降低进口成本，从而减少出口需求。
但经济学家克里斯·理查森（Chris Richardson）表示，这种政策对澳大利亚房主的影响比许多其他国家更为严重。
“由于我们建造的房屋数量不足，澳大利亚的房价居高不下，随之而来的是巨额债务。而且我们的利率与短期利率挂钩。因此，当我们对抗通胀时，房贷负担往往比其他大多数国家更重，”他告诉SBS新闻。
理查森认为，除了现金利率之外，还有另一种方法可以与之配合：养老金。他表示，增加强制性养老金的缴款金额，这样家庭的可支配收入就会减少，从而有助于抑制需求。
关键在于资金的去向不是支付给银行的利息，而是用于个人退休储蓄。
支持者认为，这可以将对抗通胀的负担分散到借款人之外。批评者则认为，这只会将成本转移到其他地方。
昆士兰大学商学院讲师Natalie彭博士分析了这种退休公积金政策的改变可能带来的多方面影响，并指出，有多个人群，比如没有房贷的年轻人，已经退休的人士等都无法从中受益。
彭博士认为，政策的公平性很重要，但与此同时难以有一个万全之策。
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